「東京海上・世界モノポリー戦略株式ファンド」純資産総額1,000億円突破！投資初心者が知るべき「モノポリー企業」の安定成長戦略とは？

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投資初心者注目！「モノポリー企業」の安定した魅力とは？

このファンドが投資対象としているのは、「高い参入障壁などにより、一定の地域でモノやサービスを独占的・寡占的に提供していると判断される企業」です。これを「モノポリー企業」と呼んでいます。

「モノポリー企業」はなぜ投資家から注目されるのか

モノポリー企業は、私たちの生活に欠かせないインフラやサービスを提供していることが多く、その特性からいくつかの魅力を持っています。

競争に強い: 公共性の高い事業を展開しているため、結果として特定の地域で独占的になりがちです。これにより、激しい企業間競争にさらされにくいという特徴があります。
高い参入障壁: 新規参入が難しい分野で事業を行っているため、安定した事業基盤を築いています。
価格決定力: 独占的な立場にあるため、ある程度の価格決定力を持つことがあります。
安定的な利益成長: 人口動態などの背景から、長期的に安定した利益成長が見込まれる傾向にあります。

これらの特性は、長期的な視点で資産形成を目指す投資家にとって魅力的な要素となり得ます。

不透明な時代に強い「モノポリー戦略」が選ばれる背景

世界経済は、主要国の金融政策の転換やインフレ再燃の懸念など、先行きが不透明な状況が続いています。このような市場環境において、多くの投資家が「東京海上・世界モノポリー戦略株式ファンド」に注目し、純資産総額が拡大している背景には、モノポリー企業の持つ「安定性」が大きく関係しています。

景気変動に左右されにくい安定性

モノポリー企業は、規制や契約によって守られていることが多く、景気やインフレの動向に関わらず、安定した成長を続ける傾向があります。過去の市場下落局面においても、このファンドは比較的強い下値抵抗力（相場が下がりにくい力）を発揮してきたとされています。投資家のリスク回避姿勢が強まる中で、着実な資産成長を目指す選択肢として評価が高まっていると考えられます。

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投資を始める前に知っておきたいこと：ファンドのリスクと費用

投資信託は預貯金とは異なり、元本が保証されている金融商品ではありません。投資を検討する際は、以下のリスクと費用について十分に理解しておくことが重要です。

ファンドの主なリスク

価格変動リスク: 投資する株式などの価格が変動することで、基準価額（投資信託の値段）が下がり、投資元本を割り込む可能性があります。
為替変動リスク: 外国の資産に投資する場合、為替レートの変動によって基準価額が変動する可能性があります。
カントリーリスク: 投資対象国の政治・経済情勢の変化などにより、基準価額が変動する可能性があります。
流動性リスク: 市場の状況によっては、有価証券を希望する価格で売却できないことで損失を被る可能性があります。

ファンドの費用

購入時手数料: ファンドを購入する際に販売会社に支払う手数料です。購入価額に対して上限3.3％（税抜3％）の範囲内で販売会社が定める率が適用されます。
運用管理費用（信託報酬）: ファンドを運用・管理するための費用で、ファンドの純資産総額に対して年率1.7985％（税抜1.635％）程度がかかります。
その他の費用・手数料: 監査費用、売買委託手数料、資産保管費用、信託事務費用などがあります。これらは取引状況により変動するため、事前に具体的な金額を表示することはできません。

投資信託の購入を検討する際は、必ず販売会社から提供される「投資信託説明書（交付目論見書）」や「契約締結前交付書面」を読み、内容を十分に理解した上で、ご自身の判断で投資を行ってください。