「ウェルスナビ」が預かり資産1兆8,000億円を突破！投資初心者が知るべきロボアドバイザーの魅力とNISA活用術

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ロボアドバイザーとは？投資初心者が知っておきたい基礎知識

「ロボアドバイザー」とは、AI（人工知能）やアルゴリズムを活用して、お金の運用を自動でサポートしてくれるサービスのことです。投資に関する専門知識がなくても、簡単な質問に答えるだけで、一人ひとりに合った運用プランを提案し、資産の配分から売買、積み立て、さらには税金対策まで、すべて自動で行ってくれます。

なぜ「ウェルスナビ」が選ばれる？投資の基本「長期・積立・分散」を自動化

ウェルスナビは、ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づいた「長期・積立・分散」という資産運用の基本戦略を、テクノロジーの力で自動的に実現します。それぞれの意味を簡単に見ていきましょう。

長期: 短期的な市場の変動に一喜一憂せず、数年～数十年といった長い期間をかけて運用することで、リスクを抑えながら安定したリターンを目指す考え方です。
積立: 毎月一定額を継続的に投資する方法です。これにより、価格が高い時には少なく、安い時には多く購入することになり、結果的に平均購入単価を抑える効果が期待できます。
分散: 一つの銘柄や地域に集中投資するのではなく、複数の国や地域の様々な種類の資産（株式、債券など）に分けて投資することで、リスクを低減させる戦略です。ウェルスナビでは、厳選されたETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国、1万2,000銘柄への分散投資を実現しています。

このように、世界の富裕層や機関投資家が実践する本格的な資産運用を、忙しく働く世代でも手軽に始められる点が、ウェルスナビの大きな魅力です。

ロボアドバイザーでお金を増やそう! (日経ムック)

安心・安全な資産運用をサポートするセキュリティ強化

大切な資産を預けるサービスだからこそ、セキュリティは非常に重要です。ウェルスナビでは、お客様が安心してサービスを利用できるよう、セキュリティの強化に注力しています。2025年9月には、パスワードを使わずに安全かつスムーズにログインできる「パスキー（FIDO2）」を導入。その後も、パスキーを登録できるタイミングを増やすなど、機能改善を継続的に行い、お客様の資産と情報を守るための取り組みを進めています。

NISA（少額投資非課税制度）との連携でお得に資産形成

「NISA（ニーサ）」とは、投資で得た利益にかかる税金が非課税になる、国が用意したお得な制度です。ウェルスナビでは、このNISAの非課税メリットを最大限に活用できる「おまかせNISA」を提供しています。

通常の投資では、利益に対して約20%の税金がかかりますが、NISA口座を利用することで、この税金が免除されます。ウェルスナビの手数料は預かり資産の年率最大1％（税込1.1%）ですが、NISAを利用すると、その手数料がさらに下がる仕組みです。例えば、自動積立だけで入金した場合、新NISA口座の手数料は預かり資産の年率0.63～0.67％程度（税込0.693～0.733％）となる試算もあります。

その他にも、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」機能や、少額から最適なポートフォリオを構築できる「ミリトレ（少額ETF取引機能）」、資産配分のズレを自動で修正する「リバランス機能付き自動積立」、税金負担を軽減する「自動税金最適化（DeTAX）機能」など、多彩な機能が快適な資産運用を支えています。