あまりお金がなくて大金をかけられない普通の人の少額投資ブログ 
ROBOPROファンドとは？AI投資の基本を初心者向けに解説
「ROBOPROファンド」は、SBIグループの株式会社FOLIOが投資助言を行い、SBI岡三アセットマネジメント株式会社が運用する公募投資信託です。最大の特徴は、AIが相場の動き（上昇・下落）を予測し、それに基づいて投資配分をダイナミックに（機動的に）変更する点にあります。
AIが相場を予測！ダイナミックな投資配分とは？
通常のバランス型ファンドでは、あらかじめ決められた資産配分に基づいて運用されますが、「ROBOPROファンド」はAIが市場の状況を分析し、「今は株の比率を上げるべきか、それとも債券の比率を上げるべきか」といった判断を自動で行います。これにより、市場の変動に柔軟に対応し、より良いリターンを目指す運用戦略が取られています。
投資助言とは？
金融のプロが、お客様の代わりに「どのような金融商品に投資したら良いか」をアドバイスしてくれるサービスのことです。公募投資信託とは？
広く一般の投資家から資金を集め、それをまとめて専門家が運用してくれる金融商品です。誰でも購入できるのが特徴で、少額から始められる点も魅力です。
純資産3,500億円突破！ROBOPROファンドが選ばれる理由と実績
2023年12月に設定された「ROBOPROファンド」が、わずか数年で純資産総額3,500億円を突破した背景には、その好調なパフォーマンスとAIによる機動的なリバランスが挙げられます。
好調なパフォーマンスの秘密：基準価額と分配金
2026年4月1日時点での分配金お支払い後の基準価額は14,630円となり、設定来合計で700円の分配金が支払われています。これは、市場の動きに合わせてAIが資産配分を調整する「リバランス」が効果を発揮し、良い成績につながっていると言えるでしょう。
基準価額とは？
投資信託の「値段」のようなもので、日々変動します。投資信託の現在の価値を示す指標です。分配金とは？
投資信託の運用で得た収益の一部を、投資家に還元するお金のことです。リバランスとは？
投資した資産の割合が、市場の変動によって当初決めた割合からずれてしまった場合に、元の割合に戻す調整作業のことです。ROBOPROファンドでは、これをAIが自動で行います。
広がるROBOPROファンドの取り扱い
現在、「ROBOPROファンド」は証券会社22社、銀行19行で取り扱われており、多くの投資家がこのAI投資戦略を享受できるようになっています。これは、ファンドの運用実績や信頼性が広く認められている証拠と言えるでしょう。
ROBOPROのAI技術は他にも活用されている！
FOLIOが「ROBOPRO」を通じて培ってきたAI投資のノウハウは、「ROBOPROファンド」だけでなく、他の金融サービスでも活用されています。
「SBIラップ AI投資コース」（株式会社SBI証券）
「ひめぎんラップ／ROBO PRO AIラップ」（株式会社愛媛銀行）
「あしぎん投資一任サービス ＳＴＯＲＹ AIコース」（株式会社足利銀行）
また、投資助言業者として、公募投資信託「SBI岡三 NASDAQ AIアクティブファンド」や「ゴールドマン・サックス社債／ＦＯＬＩＯ・ＡＩマルチアセット戦略ファンド２０２５－０５」の運用にも携わるなど、その技術力は多方面で評価されています。
AI投資を始める前に知っておきたいこと
AIが運用をサポートしてくれるとはいえ、投資にはリスクが伴います。元本割れのリスクや、市場の変動による損失の可能性も理解しておくことが重要です。
株式会社FOLIOの証券総合口座の開設料・管理料は無料ですが、商品ごとに所定の手数料や必要経費が発生する場合があります。投資を検討する際は、必ず契約締結前交付書面等の内容を十分に確認しましょう。
手数料等及びリスクの詳細については、以下のリンクから確認できます。
まとめ：AI投資で資産形成の未来を切り拓く
「ROBOPROファンド」の純資産総額3,500億円突破は、AIを活用した資産運用の有効性を示す大きな節目と言えます。FOLIOは、今後もAIを活用した資産運用の拡充・高度化を進め、多くの人々の資産形成に貢献していくことを目指しています。
AI投資は、投資初心者にとっても、専門的な知識がなくても始めやすい選択肢の一つです。しかし、最終的な投資判断はご自身の責任で行う必要があるため、しっかりと情報を収集し、リスクを理解した上で検討を進めることが大切です。
株式会社FOLIOホールディングス
https://folio-hd.com
株式会社FOLIO
https://folio-sec.com
