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投資未経験者の「始めたいのに始められない」を解消するAI
日本において、投資に興味があっても「何から始めたらいいか分からない」「知識がなくて不安」と感じる人は少なくありません。調査によると、日本人の約6割が投資を経験しておらず、その主な理由として「金融リテラシー（お金に関する知識や判断能力）の不足」が挙げられています。
こうした状況を受け、株式会社TAPPは、金融リテラシーの格差を解消し、誰もが安心して資産形成を始められることを目指し、会話型AIサービス「あかりAI(β版)」の提供を2025年12月21日に開始しました。
投資初心者に寄り添う「あかりAI」とは
「資産形成に安心の灯りを。」をコンセプトに開発された「あかりAI」は、TAPP社が開催する資産運用セミナーで蓄積された相談事例や、ユーザーの質問傾向を学習しています。これにより、単に知識を提供するだけでなく、ユーザー一人ひとりが「自分の場合はどうすればいいか」を理解し、次の行動へつながる実践的なサポートを提供します。
現在の日本では、国が資産運用を推進し、市場環境も好機を迎えています。しかし、金融知識に自信を持つ日本人はわずか12%に留まり（金融広報中央委員会『金融リテラシー調査2022年』17p参照: https://www.shiruporuto.jp/public/document/container/literacy_chosa/2022/pdf/22literacyr.pdf）、米国と比較して圧倒的に低い水準です。これは、資産形成市場において「金融リテラシーギャップ」という大きな課題が存在していることを示しています。
既存の投資スクールやセミナーは高額であったり、時間的・心理的ハードルが高かったりする傾向があります。また、インターネット上の情報は信頼性にばらつきがあり、初心者が正しい情報を判断するのは難しいのが現状です。お金の悩みは他人に相談しにくいという側面もあり、多くの人が「始めたいのに始められない」という状況に置かれていました。
こうした背景から、TAPP社は「気軽に、何度でも、個人に最適化された資産形成アドバイスを提供する新しいインフラ」の必要性を確信。近年、AIが生活に溶け込み、本音を話しやすい相談相手として受け入れられつつあることから、資産形成領域におけるAIプロダクトの普及が今が好機であると判断し、「あかりAI」の開発に着手しました。
「あかりAI」の具体的な機能
「あかりAI」は、投資初心者が安心して利用できるよう、様々な工夫が凝らされています。
1. 会話を通じて学べる
お金の知識がなくても、AIとの会話を通じて資産形成の考え方や重要なポイントを分かりやすく学ぶことができます。専門用語も丁寧に解説されるため、着実に理解を深められるでしょう。
2. クイックリプライ機能
「何を聞けばいいか分からない」という投資初心者の悩みを解消するため、会話の流れに応じて質問候補を提示する『クイックリプライ機能』を搭載。迷うことなくスムーズに相談を進められます。
3. 資産形成戦略レポート
会話内容をもとにユーザーの状況を整理し、可視化する『資産形成戦略レポート』を提供します。漠然とした不安を具体的な情報に変換し、「次に何をすべきか」を明確にすることで、行動への後押しとなります。
4. 豆知識表示
AIが回答を生成する待ち時間には、投資や資産形成に関する『豆知識』が表示されます。これにより、待ち時間も学びの機会に変えることができます。
難しい設定や準備は不要で、気になったタイミングで気軽に質問するだけで、お金の理解が深まり、行動へつながる体験が提供されます。
今後の展望とウェビナー開催
「あかりAI」はβ版としてリリースされ、今後もユーザーからのフィードバックをもとに機能拡充が進められる予定です。将来的には、音声対話機能や詳細なライフプランニング診断などを順次追加し、資産形成の「相談」から「実行」までをサポートする総合AIプラットフォームへと進化していく計画です。
また、「あかりAI(β版)」の提供開始を記念し、開発を担当した株式会社Hakkyとの共同ウェビナーが開催されます。AI開発について学びたい方は、ぜひこの機会に参加してみてはいかがでしょうか。
| タイトル | 【最新AIで没入感の高いWeb接客】顧客の相談意欲を高める会話型AI「あかりAI」の実現〜具体性 / 専門性 / 親密性を担保した応答でCVを最大化〜 |
|---|---|
| 開催日時 | 2026年1月21日（水）15:00〜16:00 |
| 形式 | ZOOM開催 |
| 参加費 | 無料 |
| 対象 | どなたでもご参加いただけます |
| 登壇者 | 株式会社Hakky 取締役 齋藤和正、株式会社TAPP マーケティング部 和泉里奈 |
株式会社TAPPについて
株式会社TAPPは「Turn A Profit Partner（利益を生み出すパートナー）」を略した社名で、顧客にとって利益を生み出すパートナーでありたいという存在意義を表しています。不動産を軸とした資産形成支援事業、セミナー運営、金融パートナーサービスなどを展開し、2025年度には『ベストベンチャー100』に選出されています。詳しい情報は、株式会社TAPPの公式サイトをご確認ください。
