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新規設定「fundnoteNVI日本バリューファンド」とは？【初心者向け解説】
独立系運用会社のfundnote株式会社は、公募投資信託「fundnoteNVI日本バリューファンド（愛称：匠のファンド にっぽんばれ）」を新規設定しました。
当初募集期間は2026年9月16日（水）から2026年10月7日（水）までで、運用は2026年10月8日（木）より開始されます。
独立系運用会社fundnoteが提供する日本株バリュー投資
このファンドの主な特徴は以下の通りです。
わが国の上場企業を対象に、中長期的な視点での企業分析に基づき、割安な銘柄に投資を行います。
PER（株価収益率）、PBR（株価純資産倍率）、または配当利回りといった指標で割安と判断される銘柄から、企業の質と中長期的な収益力を評価し、銘柄を選別して投資します。
PER（株価収益率）：株価が1株あたりの純利益の何倍になっているかを示す指標です。一般的に、PERが低いほど株価が割安であると判断されます。
PBR（株価純資産倍率）：株価が1株あたりの純資産の何倍になっているかを示す指標です。PBRが低いほど、企業の資産価値に対して株価が割安であると考えられます。
配当利回り：株価に対する年間の配当金の割合を示します。利回りが高いほど、投資額に対して多くの配当金を受け取れる可能性があります。
株式の組入比率は原則として高位を維持します。
経験豊富なプロが厳選！「匠のファンド にっぽんばれ」の運用体制
本ファンドの運用にあたっては、日本バリュー・インベスターズ株式会社が運用に関する権限の一部を委託されています。
日本バリュー・インベスターズ株式会社は、2005年設立の独立系投資顧問会社で、2006年から一貫して日本株バリュー投資戦略に特化して運用を行っています。同社は、規律あるバリュー投資哲学と厳密なボトムアップリサーチに基づき、事業の質に比べて割安に評価されている日本企業への投資を実施しています。
代表取締役の伊藤義彦氏は、「ベンチマークに負けない運用」ではなく、「本当に価値のある企業に投資したい」という信念のもと、2006年から日本株バリュー投資戦略に特化して運用を続けてきたと述べています。これまでの運用プログラムは欧米を中心とする海外投資家向けに提供されていましたが、今回の公募投信を通じて日本の投資家にも直接提供されることになります。
経験豊かな投資専門家5名からなるチームが意思決定を行っており、長年の経験と実績に基づいた運用が期待されます。
投資信託は、投資初心者にとって、プロの専門知識と経験を活かした運用に任せられるというメリットがあります。 個別銘柄の選定や市場分析の手間を省き、分散投資の効果も得やすいため、投資の第一歩として検討する価値があります。
少額から始められる「つみたて投資」で資産形成の第一歩
「fundnoteNVI日本バリューファンド」は、つみたて購入の場合、1万円以上1円単位で申込みが可能です（2026年9月20日より受付開始）。
購入手数料は無料です。
信託報酬は年1.98％（税抜き年1.8％）です。
換金申込時には、換金申込日の基準価額に対して0.3%の信託財産留保額がかかります。
このように少額から始められる「つみたて投資」は、毎月決まった金額を自動で投資するため、時間分散の効果が期待でき、価格変動リスクを抑えることにつながります。また、購入手数料がかからない点は、長期的な運用においてコストを抑える上で重要です。
投資信託は、預金や保険契約とは異なり、金利や相場等の変動により元本欠損が生じる可能性があります。投資にはリスクと費用が伴うため、購入を検討する際は、必ず最新の投資信託説明書（交付目論見書）や目論見書補完書面等の内容を十分に確認することが重要です。
投資信託に係る費用とリスクの詳細については、以下のリンクをご確認ください。
投資信託に係る費用とリスクの詳細
投資初心者がつまずきやすいポイントと解決策
投資を始めたいけれど「何から始めたら良いか分からない」「リスクが怖い」と感じる方は少なくありません。しかし、投資信託を活用することで、これらの不安を軽減し、資産形成を始めることができます。
「何から始めたら良いか分からない」を解消する投資信託
個別株投資では、数ある企業の中から自分で投資先を選び、売買のタイミングを見極める必要があります。これは多くの知識と時間、そして精神的な負担を伴う作業です。
一方、投資信託は、プロのファンドマネージャーが複数の株式や債券などに分散投資を行う商品です。これにより、投資家は個別の銘柄選びに悩むことなく、専門家による運用に任せることができます。特に「fundnoteNVI日本バリューファンド」のようなアクティブファンドは、市場平均を上回るリターンを目指して銘柄選定が行われるため、プロの知見を活かしたい初心者にとって魅力的な選択肢となり得ます。
投資のリスクを正しく理解する重要性
投資には元本保証がないため、価格変動リスクや為替変動リスクなど、様々なリスクが存在します。しかし、これらのリスクを正しく理解し、対策を講じることで、賢く投資を行うことが可能です。
価格変動リスク：投資信託の基準価額は、組み入れている株式や債券の価格変動により上下します。市場の状況によっては、投資元本を下回る可能性があります。
為替変動リスク：海外の資産に投資する場合、為替レートの変動によって収益が影響を受けることがあります。今回のファンドは日本株が対象のため、このリスクは限定的です。
リスクを軽減するためには、長期・積立・分散投資が有効とされています。毎月一定額を積み立てることで購入価格を平準化し（ドルコスト平均法）、一つの資産に偏らず複数の資産に投資することでリスクを分散します。また、短期間での値動きに一喜一憂せず、長期的な視点で資産を育てる意識が重要です。
投資資金を捻出！家計改善で少額投資を始める準備
投資を始めるには、まず投資に回せる資金（種銭）を確保することが第一歩です。そのためには、家計の見直しが不可欠です。
固定費の見直しで「投資の種銭」を作る
家計の中で最も効果的に削減できるのは、毎月決まって発生する固定費です。以下の項目を見直すことで、無理なく投資資金を捻出できる可能性があります。
通信費：格安SIMへの切り替えや、不要なオプション契約の解除を検討しましょう。
保険料：現在のライフステージに合った保障内容か見直し、不要な特約を削減しましょう。
サブスクリプションサービス：利用頻度の低い動画配信サービスやアプリの月額課金を見直しましょう。
これらの固定費を見直すことで、毎月数千円から数万円の余剰資金が生まれることも珍しくありません。この資金を投資に回すことで、将来の資産形成に大きく貢献できます。
節約と投資のバランスを考える
節約は重要ですが、無理な節約は生活の質を低下させ、継続が困難になる可能性があります。生活に支障のない範囲で節約を行い、余剰資金を投資に回すというバランスが重要です。
また、投資を始める前に、病気や失業などの緊急時に備えるための生活防衛資金を確保しておくことが推奨されます。一般的には、生活費の3ヶ月～6ヶ月分程度が目安とされています。この資金はすぐに引き出せる普通預金などに置いておき、投資資金とは明確に区別しましょう。
まとめ：日本株バリュー投資で長期的な資産形成を目指そう
fundnoteNVI日本バリューファンドは、経験豊富なプロの運用チームが、割安な日本株に厳選投資を行う魅力的な投資信託です。特に、1万円から積立購入が可能であり、購入手数料が無料である点は、投資初心者にとって資産形成の第一歩を踏み出しやすい環境を提供します。
投資は中長期的な視点で行うことで、複利の効果を最大限に活かし、着実な資産形成を目指すことが可能です。この機会に、ご自身の家計を見直し、少額からでも投資を始めてみてはいかがでしょうか。
まずは家計を見直して投資の準備を始めよう
無料で使える家計簿アプリを活用して、毎月の収入と支出を把握し、無駄な出費を特定しましょう。家計の状況を「見える化」することで、無理なく投資に回せる資金を見つけ出す第一歩となります。
少額から始める投資信託で未来への一歩を踏み出そう
fundnoteNVI日本バリューファンドは1万円から積立可能です。まずは少額から始められる証券口座を開設し、投資信託を検討してみませんか？多くの証券会社では、初心者向けのサポートや情報提供も充実しています。ご自身の目標に合わせて、賢い資産形成をスタートさせましょう。
口座開設とお買付についての方法は、以下のfundnote株式会社のウェブサイトをご確認ください。
fundnote株式会社 サポートページ
