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投資初心者でも安心！市場の荒波を乗り越える「安定投資」の選び方
「投資って難しそう…」「損するのが怖い…」と感じている投資初心者の皆さんは多いのではないでしょうか？特に最近は、中東情勢の緊迫化や原油価格の急騰など、世界の金融市場が不安定な状態が続いています。
こんな時だからこそ、市場の荒波に左右されにくい「安定した投資」が注目されています。今回は、そんな安定性を追求した「賢者の設計」という投資信託について、その仕組みや、なぜ市場変動に強いのかを初心者の方にもわかりやすく解説します。
金融市場が揺れる今、なぜ「安定した投資」が注目されるの？
ニュースを見ていると、「株価が急落」「インフレ懸念」といった言葉を目にすることが増えましたよね。これは、世界の政治や経済の動きが、私たちの想像以上に金融市場に大きな影響を与えている証拠です。
投資初心者が見落としがちな市場の動き: 株価や為替レートは毎日変動し、時には大きく上下します。この変動のことを「ボラティリティ」と呼びます。
ニュースでよく聞く「金融市場の混乱」って何？: 特定の出来事（例えば、国際的な紛争や大規模な災害）がきっかけで、多くの投資家が不安になり、一斉に株などを売却することで市場全体が大きく下落する現象です。
私たちの生活にどんな影響があるの？: 株価が下がると、投資をしている人は資産が減る可能性があります。また、インフレ（物価上昇）が進むと、同じ金額でも買えるものが減ってしまい、実質的に家計が苦しくなります。
このような状況で、「自分の資産を守りながら、着実に増やしていきたい」と考えるのは自然なことです。だからこそ、市場の変動に強い「安定した投資」が重要になるのです。
「賢者の設計」ってどんな投資？市場変動に強い秘密を解説
「賢者の設計」は、ベイビュー・アセット・マネジメント株式会社が提供する「グローバル・サプライチェーン・ファンド」の愛称です。このファンドがなぜ市場変動に強いのか、その秘密を紐解いていきましょう。
投資のプロも注目！「プライベート・クレジット」って何？
「プライベート・クレジット」とは、銀行などの金融機関を通さずに、企業に直接お金を貸し付けたり、企業の債権を買い取ったりする投資手法のことです。
機関投資家向けのプロの運用: これまでは、銀行や年金基金のような「機関投資家」と呼ばれる大きな組織が主に利用してきました。
なぜ注目されるの？: 株式や債券といった一般的な金融商品とは異なる動きをするため、分散投資の手段として非常に有効だと考えられています。
売掛債権に投資するってどういうこと？
「賢者の設計」の大きな特徴は、「売掛債権」に投資することです。売掛債権とは、企業が商品やサービスを販売したものの、まだ代金を受け取っていない権利のことです。
対象は世界の優良企業: このファンドが投資するのは、S&P格付けでBBB+以上の、日本を含む世界的に信用力の高い優良企業が代金を支払う義務を負っている売掛債権です。
デフォルト（債務不履行）リスクを抑制: 信用力の高い企業が相手なので、代金が支払われないリスク（これを「デフォルトリスク」と呼びます）を大幅に抑えることができます。
株価に左右されない仕組みのメリット
このファンドは、株式や債券のように日々価格が変動する資産とは異なる仕組みを持っています。
割引率（金利に相当）が原則固定: 売掛債権を買い取る際に適用される割引率（投資家が受け取るリターンに相当する金利のようなもの）が、原則として変わりません。
市場変動の影響を受けにくい: そのため、株価が上がろうが下がろうが、為替が変動しようが（為替ヘッジありの場合）、市場全体の動きに直接は連動しにくいという特徴があります。
過去の市場ショックでも安定していた実績
実際に、過去の大きな経済危機時でも「賢者の設計」は安定したパフォーマンスを見せています。
2020年3月のコロナショック: 世界的な感染拡大で市場が大きく混乱した時期でも、このファンドは安定して推移しました。
2025年4月のトランプ関税ショック: 米国の関税政策を巡って主要な株価指数が急落した際も、パフォーマンスは安定していました。
年間運用実績: 2018年から2025年までの年間運用実績でも、毎年想定通りのプラスのリターンを獲得しています。
これらの実績は、市場の不確実性が高い時代において、投資家にとって大きな安心材料となるでしょう。
少額から始める「賢者の設計」！個人投資家にとっての新しい選択肢
これまで機関投資家向けだったこの投資戦略が、2025年4月から個人投資家でも利用できるようになりました。オンライン限定で販売されているため、手軽に始めることができます。
ネットで手軽に始められる「ベイビュー投信」: ベイビュー・アセット・マネジメントのオンライン直販サービス「ベイビュー投信」を通じて購入可能です。
「為替ヘッジあり」と「為替ヘッジなし」の違い:
為替ヘッジありコース：為替変動による影響を抑えることを目指します。
為替ヘッジなしコース：為替変動の影響を直接受けます。円安の時にはプラスに、円高の時にはマイナスに働く可能性があります。ご自身の投資方針に合わせて選択しましょう。
この機会に、プロが認める安定運用を少額から試してみてはいかがでしょうか。
ベイビュー投信で詳細をチェック: 「賢者の設計」の詳細や口座開設については、ベイビュー投信のウェブサイトをご覧ください。
投資初心者が知っておきたい！「賢者の設計」のメリットと注意点
メリット：
市場変動に強い安定性: 株や債券の動きに左右されにくく、安定したリターンを目指せます。
分散投資先としての魅力: 株式や債券とは異なる値動きをするため、他の資産と組み合わせることでリスクを分散できます。
預金とは違う、インフレ対策にも: 預金金利が低い状況で物価が上がる（インフレ）と、お金の価値は実質的に目減りします。安定したリターンを目指す投資は、インフレ対策にもなり得ます。
注意点：
投資信託は預金じゃない！元本保証なし: 投資信託は預金と異なり、元本が保証されているわけではありません。価格が変動し、損失が生じる可能性もあります。
手数料やその他の費用について: 購入時や保有中には手数料などの費用がかかります。投資を始める前に、必ず詳細を確認しましょう。リスクと費用の詳細については、ベイビュー投信のウェブサイトで確認できます。
