「ウェルスナビ」が預かり資産2兆円突破！新NISAで始める自動資産運用の魅力と投資初心者が知るべきこと

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ロボアドバイザー「ウェルスナビ」とは？投資初心者に選ばれる理由

ウェルスナビは、「長期・積立・分散」という資産運用の基本を、AI（人工知能）がすべて自動で行ってくれるサービスです。ノーベル賞を受賞した理論に基づき、厳選されたETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資を行います。

投資初心者にとって難しい「どの銘柄を選ぶか」「いつ買うか」「いつ売るか」といった判断は一切不要。資産配分の決定から買い付け、積立、資産のバランス調整（リバランス）、さらには税金の最適化まで、すべて自動で任せられます。忙しい働き世代でも、スマホやPCから5つの質問に答えるだけで、自分に合った運用プランを提案してもらえる手軽さが、多くの人に選ばれる理由です。

新NISAで資産が2倍に！「おまかせNISA」が投資初心者に選ばれるワケ

ウェルスナビの預かり資産が2兆円を突破した背景には、新NISAの存在が大きく影響しています。新NISAが始まった2024年以降、ウェルスナビの預かり資産は約2年あまりで約2倍に成長しました。

新NISAの波に乗る！ウェルスナビの「おまかせNISA」とは？

新NISA（少額投資非課税制度）は、投資で得た利益が一定額まで非課税になる、国が用意したお得な制度です。通常、投資で利益が出ると約20%の税金がかかりますが、NISA口座を利用すればその税金がかかりません。

ウェルスナビは、この新NISAのメリットを最大限に活かせる「おまかせNISA」を2021年から提供しており、新NISAにも全面的に対応しています。「おまかせNISA」の利用者数は、新NISA開始後に約1.8倍（※2）に増加し、現在では13万人を超える人々が利用しています。

特に注目すべきは、新NISA開始後に「おまかせNISA」を使い始めた人のうち、約7割が投資経験がなかった方々（※3）だという点です。金融の専門知識がなくても、NISAを自動で手軽に活用できる点が、投資初心者から強く支持されています。

※2: 「おまかせNISA」の運用者数を2023年12月末時点（7.5万人）と2026年3月末時点（13.4万人）で比較
※3: 2024年1月1日以降にウェルスナビの「おまかせNISA」で運用を開始した運用者のうち、申込時の「株・投資信託・外貨預金・FX・債券のいずれかの投資経験がありますか？」の質問に対して、「いいえ」と回答した割合（2026年3月末時点）

忙しいあなたも安心！「買い直し」機能でNISA枠を最大限活用

「NISAの非課税枠を使い切りたいけど、どうすればいいか分からない」という悩みも、ウェルスナビの「買い直し」機能が解決します。この機能は、通常の課税口座で保有している資産を自動で売却し、その資金で新NISA口座の資産を自動で購入してくれる優れものです。

スマートフォンやPCから簡単に設定できるため、忙しい方でも手間なくNISAの非課税枠を有効活用できます。これにより、より効率的に資産を増やせる可能性が高まります。

ウェルスナビがさらに進化！未来の金融サービスであなたの資産をサポート

ウェルスナビは、単なる資産運用サービスに留まらず、利用者の「お金の悩み」を幅広く解決するための進化を続けています。

最近では、ウェルスナビの利用者を対象とした、手頃な保険料で万が一に備えられる団体保険サービスもリリースされました。これにより、資産運用と同時にリスク対策も検討できるようになりました。

また、昨年9月から導入されているパスキーによるセキュリティ強化にも取り組んでおり、より安全で便利にサービスを利用できる環境が提供されています。

資産運用だけじゃない！「MAP」とデジタルバンクで広がる可能性

ウェルスナビは、将来的に資産運用以外の領域でも、お金に関する幅広いアドバイスを提供することを目指しています。現在開発中の「MAP（Money Advisory Platform）」では、AIなどのテクノロジーを最大限に活用し、お金に関するさまざまな悩みを解決するプラットフォームとなるでしょう。

2026年度後半には、三菱UFJ銀行と共同でデジタルバンクの立ち上げも目指しており、そこで「ウェルスナビ」や「MAP」が提供される予定です。これにより、働く世代の皆さんの人生をより豊かにする、新しい金融体験が実現するかもしれません。

ウェルスナビのココがすごい！主な特長を徹底解説

改めて、ウェルスナビが投資初心者を含む多くのユーザーに支持される主な特長をまとめました。

「長期・積立・分散」の資産運用を自動化
- 世界の富裕層や機関投資家が実践する投資手法を、テクノロジーの力で全自動化。初心者でもプロ並みの運用が可能です。
- 忙しく働く世代向けのサービス
- 20～50代の働き世代を中心にご利用いただいています。スマホ一つで運用を開始でき、いつでも資産状況を確認できるため、スキマ時間で将来のための資産形成ができます。
- 多彩な機能で快適な資産運用をサポート
- NISAの非課税メリットを活かす「おまかせNISA」
- 目標達成をサポートする「ライフプラン」
- 少額から最適なポートフォリオを組める「ミリトレ（少額ETF取引機能）」
- 自動で税金負担を最適化する「自動税金最適化（DeTAX）機能」（※適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません）
  など、便利な機能が充実しています。
- 手数料は年率最大1％、NISAでさらにお得に
- 手数料は預かり資産の年率最大1％（税込1.1%）（※1）という明確な体系です。NISAをご利用いただくと、ご利用状況に応じて手数料が下がる仕組みもあります。例えば、自動積立のみでご入金いただいた場合の試算では、新NISA口座の手数料は年率0.63～0.67％程度（税込0.693～0.733％）（※4）となる場合もあります。

※1: 現金部分を除く。預かり資産が3,000万円を超える部分は年率0.5%（現金部分を除く、税込0.55%）の割引手数料を適用
※4: 自動積立のみの入金で、入金後に「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の残高の割合が変わらなかった場合の試算。相場の変動により資産評価額が変動した場合、NISA口座全体の手数料も変動します。2023年までの旧NISAについては、手数料は年率1％（税込1.1%）となります。