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「MY GOALS」ってどんなサービス？投資初心者のためのファンドラップ解説
「MY GOALS」は、お客さまと投資一任契約を結び、提携金融機関の担当者がアドバイザーとして、お客さまのライフプランに基づいた資産運用計画の策定から、その後の継続的なサポートまでを行うサービスです。
専門家にお任せ「ファンドラップ」とは？
「ファンドラップ」とは、投資家と金融機関が投資一任契約を結び、投資家の目標やリスク許容度に合わせて、金融機関が最適なポートフォリオ（資産の組み合わせ）の構築から運用、管理までを一貫して行うサービスのことです。専門家が運用を代行してくれるため、投資初心者でも比較的始めやすいのが特徴です。
目標を明確にする「ゴールベースアプローチ」
このサービスの大きな特徴は、「ゴールベースアプローチ」という考え方です。これは、「夫婦での世界一周旅行資金の準備」や「充実したセカンドライフへの備え」など、お客さま一人ひとりの具体的な「自分だけのゴール」を設定し、そのゴール達成に向けて資産運用を行う方法です。
漠然と「資産を増やしたい」と考えるのではなく、「いつまでに、いくら必要で、何のために貯めるのか」を明確にすることで、短期的な市場の変動に惑わされず、長期的な視点で資産運用に取り組むことができます。
また、「MY GOALS」は、近年ニーズが高まっている「NISA成長投資枠」も活用できるため、非課税で効率的な資産形成を目指すことができます。
運用資産残高300億円突破！なぜ「MY GOALS」は選ばれているの？
「MY GOALS」の運用資産残高は、2025年5月に100億円、その5ヵ月後の10月には200億円、そしてさらに4ヵ月後の2026年2月には300億円を突破しました。この急速な成長の背景には、提携金融機関である広島銀行や佐賀銀行が、お客さま本位の業務運営を徹底していることがあります。
特に、ゴールベースアプローチ型の営業スタイルが顧客からの支持を得ています。例えば、「セカンドライフの充実・備え」に関するゴールでは、アドバイザーが一方的に商品を案内するのではなく、お客さまの希望するライフスタイルや将来のライフプランを丁寧にヒアリングします。その上で、必要な資金と資産運用計画を一緒に策定していくスタイルが好評です。
具体的には、「毎月、公的年金と同程度の安定した収入を確保したい」という希望があれば、「いつから、いつまで受け取りたいか」といった詳細な条件を確認し、公的年金が支給されない奇数月に合わせた定額引出プランなどが提案されています。
このように、お客さまとアドバイザーが「実現したいゴール」を明確にし、そこから逆算して資産運用計画を設計していくアプローチが、多くの人に評価されている要因と言えるでしょう。
投資初心者が「MY GOALS」で資産運用を始めるには？
「MY GOALS」を利用して資産運用を始めたい方は、まず提携金融機関のアドバイザーに相談することからスタートします。アドバイザーは、お客さまの夢や目標を丁寧にヒアリングし、それを具体的な「ゴール」として設定する手助けをしてくれます。
その後、そのゴール達成のために必要な資金を算出し、最適な資産運用計画を提案してくれます。運用開始後も、市場の変動やライフプランの変化に合わせて、継続的なアフターフォローが受けられるため、投資初心者でも安心して資産運用を続けることができるでしょう。
資産運用を始めるなら「MY GOALS」をチェック！
三井住友DSアセットマネジメント株式会社は「Quality of Lifeに貢献する最高の資産運用会社へ。」という経営理念のもと、今後もお客さまの資産形成に貢献していく方針です。
具体的な資産運用の目標があり、専門家のアドバイスを受けながら計画的に進めたいと考えている方は、「MY GOALS」が提供するサービスを検討してみてはいかがでしょうか。
「MY GOALS」のサービス詳細については、以下のリンクから確認できます。
