あまりお金がなくて大金をかけられない普通の人の少額投資ブログ 
新商品「アドレバX」シリーズとは？レバレッジ型なのに長期保有を目指す新しい投資信託
アセットマネジメントOne株式会社から、新しい投資信託シリーズ「たわらノーロード フォーカス アドバンスト・レバレッジX」が登場します。
具体的には、
アドレバX（ＮＡＳＤＡＱ１００）
アドレバX（ＮＡＳＤＡＱ１００＆ゴールド）
の2つのファンドが設定されます。当初募集期間は2026年7月17日から8月6日まで、設定日は2026年8月7日です。
NASDAQ100やゴールドに投資する新しいレバレッジ型ファンド
これらのファンドは、近年注目されているレバレッジ型商品に属します。
レバレッジって何？ハイリスク・ハイリターンの仕組みを解説
「レバレッジ」とは、少ない資金で大きな金額を動かすことを指します。例えば、100万円の資金で2倍のレバレッジをかけると、200万円分の投資効果が得られます。これにより、値上がりした際には大きな利益が期待できる一方で、値下がりした際には損失も大きくなるという特徴があります。
「長期保有」を目指す独自の運用戦略
通常、レバレッジ型の商品は日々の値動きが大きいため、長期保有には向かないとされています。しかし、今回の「アドレバX」シリーズは、先物の価格変動リスク（ボラティリティ）を一定に保つようにコントロールしながら運用するという、新しい設計がされています。
これにより、レバレッジを活用しつつも「長期で持てる」ことを目指している点が大きな特徴です。
詳しい情報は以下のレポートで確認できます。
https://www.am-one.co.jp/pdf/report/15884/260701_313188_fundts.pdf
投資初心者が知っておきたい「アドレバX」のメリットとデメリット
新しい投資商品が登場すると、「自分も始めてみようかな？」と興味を持つ方もいるかもしれません。しかし、特にレバレッジ型の商品は、その特性をよく理解しておくことが大切です。
メリット：大きなリターンを狙える可能性
レバレッジを活用することで、基準となる指数（NASDAQ100など）が大きく上昇した場合には、通常の投資よりも大きなリターンを得られる可能性があります。特にNASDAQ100は成長企業が多く含まれる指数であり、その成長をより強く享受できるかもしれません。
デメリット：元本割れリスクや複雑な仕組み
一方で、レバレッジ型商品には以下のようなリスクがあります。
価格変動リスク： 投資先の価格が変動し、元本を割り込む可能性があります。
レバレッジリスク： 利益が拡大する可能性がある反面、損失も拡大するリスクがあります。
デリバティブ取引等に関するリスク： 先物取引などのデリバティブ取引は、複雑で一般的な投資信託よりもリスクが高い場合があります。
為替変動リスク： 海外の資産に投資するため、為替レートの変動によって基準価額が影響を受けます。
これらのファンドは元本が保証されているわけではありません。また、預貯金とは異なるため、投資した金額を下回る損失が出る可能性もあります。
投資初心者がすぐに飛びつくべきではない理由
「長期で持てる」という設計は魅力的ですが、レバレッジ型商品は依然としてリスクが高い金融商品です。
投資初心者の場合、まずはよりシンプルな仕組みで、リスクを抑えた投資から始めることをおすすめします。
少額から始める！投資初心者に優しい「長期・積立・分散」の基本
「大金をかけられない普通の人の少額投資」を目指すなら、まずは「長期・積立・分散」という投資の基本をしっかり押さえましょう。
まずは100円から始められる投資信託やNISAを検討しよう
投資信託の中には、月々100円から積立ができるものも多くあります。これなら、お財布に無理なく投資を始められます。
また、NISA（少額投資非課税制度）を活用すれば、年間一定額までの投資で得た利益が非課税になります。投資初心者にとって、税金面でも優遇されるNISAは非常におすすめの制度です。
無理なく続けられる積立投資の魅力
積立投資は、毎月決まった日に決まった金額を自動で投資する方法です。
手間がかからない： 一度設定すれば、あとは自動で投資が進みます。
高値掴みのリスク軽減： 毎回同じ金額を買うことで、価格が高い時には少なく、安い時には多く買うことになり、平均購入価格を平準化できます（ドルコスト平均法）。
リスクを抑える「分散投資」の考え方
一つの商品や地域だけに投資するのではなく、複数の商品や地域に分けて投資することを「分散投資」と言います。
「卵を一つのカゴに盛るな」という格言があるように、どこか一つの投資先が不調でも、他の投資先でカバーできる可能性があります。
投資を始める前に！家計改善で「貯める力」をアップさせよう
投資を始める前に、まずは毎月いくら投資に回せるかを把握し、「貯める力」をアップさせることが重要です。
家計簿で「使途不明金」をあぶり出す方法
「毎月、何にお金を使っているか分からない…」という方は、まず家計簿をつけてみましょう。
手書きの家計簿： ノートに手書きで記録する。
家計簿アプリ： スマートフォンで手軽に記録、連携機能で自動記録も可能。
使途不明金を可視化することで、「ここを減らせる！」というポイントが見つかるはずです。
固定費を見直して投資資金を捻出するコツ
家計を改善する上で特に効果的なのが、「固定費」の見直しです。
通信費： 格安SIMへの乗り換えを検討する。
保険料： 不要な特約を見直したり、より安い保険に切り替えたりする。
サブスクリプションサービス： 利用していないサービスは解約する。
固定費は一度見直せば、毎月継続して節約効果が得られます。浮いたお金を投資に回すことで、無理なく資産形成を進められます。
まとめ：新しい投資商品と賢く付き合って少額投資を始めよう
アセットマネジメントOneから登場する「アドレバX」シリーズは、レバレッジ型でありながら長期保有を目指すという、新しいアプローチの投資信託です。しかし、その特性を理解し、自身の投資経験やリスク許容度と照らし合わせて慎重に検討することが大切です。
投資初心者は、まずはリスクを抑えつつ、少額から始められる「長期・積立・分散」の基本を実践することをおすすめします。
まずは家計を整えて「貯める力」をアップ！
投資に回せるお金を増やすためには、家計の無駄をなくすことが第一歩です。
家計簿アプリを活用して、毎月の収入と支出を把握しましょう。使途不明金がきっと見つかるはずです。
固定費（通信費、保険料、サブスクなど）を見直して、無理なく投資に回せる資金を捻出しましょう。
少額から投資を始めてみませんか？
「投資って難しそう…」と感じるかもしれませんが、今は月々100円から始められる投資信託もたくさんあります。まずは少額からスタートして、投資の感覚を掴んでみましょう。
証券口座を開設して、NISAを活用した積立投資を検討してみましょう。
初心者向けの投資信託から始めて、分散投資のメリットを体験してください。
もっと投資や家計管理について学びたい方へ
投資や家計管理の知識は、あなたの未来の資産形成を大きく左右します。以下の書籍やツールを参考に、さらに学びを深めてみましょう。
投資初心者向けの入門書： 専門用語を分かりやすく解説した本で基礎知識を身につけましょう。
家計管理のガイドブック： 節約術や貯蓄のコツが満載の本を読んで、家計改善のヒントを得ましょう。
金融リテラシーを高めるオンライン講座： 自宅で手軽に学べるコンテンツも増えています。
