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新NISAで資産運用を始めるなら？Oliveコンサルティングが提供する「唯一無二の資産運用体験」とは
「新NISA」が始まり、投資への関心が高まっている方も多いのではないでしょうか。しかし、「何から始めたらいいかわからない」「専門的な知識がないと難しそう」と感じる投資初心者の方も少なくありません。
そんな投資初心者の方の悩みを解決し、資産形成を強力にサポートする新たなサービスが、2026年5月26日より本格的に業務を開始しました。それが、株式会社三井住友フィナンシャルグループ（SMBCグループ）とSBIホールディングス株式会社（SBIグループ）が共同出資して設立した株式会社Oliveコンサルティングです。
Oliveコンサルティングは、金融商品仲介業の登録と銀行代理業の許可を完了し、新NISAの普及を背景に高まる資産形成ニーズに応えるべく、SBI証券の利便性の高いネット証券機能と専門的なコンサルティング機能を統合。資産管理から取引、相談までを「Olive」内で完結できる、これまでにない資産運用体験の提供を目指しています。
SMBCグループとSBIグループの提携で実現する新しい資産運用サービス
SMBCグループとSBIグループは、2020年4月の戦略的資本業務提携以来、様々なサービスを展開してきました。例えば、三井住友カードのクレジットカードでSBI証券の投資信託を購入できる「三井住友カード つみたて投資」や、SMBCグループの総合金融サービス「Olive」におけるSBI証券のネット証券機能提供などが挙げられます。
これらの実績を背景に、両グループは資産運用サービスをさらに拡充させるため、2025年8月にOliveコンサルティングを設立しました。この新しいサービスは、投資初心者が抱える「どこから手をつければいいのかわからない」という不安を解消し、よりスムーズに、そして安心して資産運用に取り組めるよう設計されています。
投資初心者に嬉しい！「デジタル資産運用サービス」で資産を見える化
Oliveコンサルティングの提供するサービスの一つが「デジタル資産運用サービス」です。これは、投資初心者にとって特に役立つ機能が満載で、あなたの資産状況を「見える化」し、適切な運用へと導いてくれます。
資産状況の「見える化」で現状を把握
マネーフォワードホーム株式会社が提供する「マネーフォワードME」と連携することで、あなたの資産全体をまるごと把握できます。預金や投資信託、株式など、すべての資産を一覧で確認できるため、現在のポートフォリオ（投資商品の組み合わせ）がひと目でわかります。さらに、大きな値動きがあった際には素早くお知らせが届くため、市場の変動にも対応しやすくなります。
「専門家のアドバイス」で課題を発見・改善
自分の資産状況を把握した後は、次にどうすれば良いのか悩むかもしれません。デジタル資産運用サービスでは、現状の資産配分と専門家が策定したモデルポートフォリオを比較し、改善ポイントを提案してくれます。また、評価額の推移をシミュレーションできるため、将来の資産形成のイメージも明確になります。
アプリから「スムーズな取引」を実現
診断結果に基づいて「この商品を買ってみようかな」と思ったら、アプリからシームレスにSBI証券にログインし、商品を取引できます。保有中の金融商品の管理や取引も、すべてOliveコンサルティングのアプリ内で完結できるため、非常に便利です。
忙しい人でも安心！「フレキシブルコンサルティング」で専門家に相談
「デジタルサービスだけでは不安」「もっと詳しく相談したい」という方には、「フレキシブルコンサルティング」がおすすめです。あなたのライフスタイルや状況に合わせて、専門家へ気軽に相談できるのが大きな魅力です。
あなたに合った「相談チャネル」を選べる
Oliveコンサルティングでは、様々な相談チャネルが用意されています。初回はオンライン面談でじっくり相談できますが、2回目以降はチャットや電話、オンライン面談といったデジタルチャネルに加え、対面での相談も可能です。忙しい通勤時間やカフェでの休憩時間、休日の外出ついでなど、あなたの都合に合わせて最適な相談方法を選べます。
信頼できる「アドバイザー」を指名できる
Oliveコンサルティングには、多様な経歴を持つアドバイザーが多数在籍しています。相談テーマや各種条件で比較し、あなたに最適なアドバイザーを指名して面談を予約できます。2回目以降は、同じアドバイザーを継続して指名する「専任対応」も可能なので、長期的な視点で資産形成のパートナーを見つけられるでしょう。
複雑な悩みも解決！「あなただけの専門家チーム」
「資産運用だけでなく、ライフプラン全体について相談したい」「税金や相続のことも含めて考えたい」といった複雑なテーマや、長期的な視点が必要な相談に対しても、Oliveコンサルティングは万全の体制でサポートします。豊富な経験と資格を持つアドバイザーをはじめとした専門家が、社内外の提携企業とも連携し、あなた一人ひとりの状況に合わせた「専門家チーム」を組成。ワンストップで幅広いサポートを提供します。
Oliveコンサルティング利用で得られる「3つの特別な特典」
Oliveコンサルティングのサービスに申し込むと、さらに便利でお得に利用できる3つの特典が用意されています。（※条件あり）
年会費優遇で「お得に」ハイクラスカードを保有
OliveフレキシブルペイVisa Infinite（年会費：99,000円）やOliveフレキシブルペイプラチナプリファード（年会費：33,000円）といったハイクラスカードを、条件を満たせば年会費無料で持つことができます。これは、ワンランク上の金融サービスをお得に利用したい方にとって、非常に魅力的な特典です。
クレカ積立ポイント付与率アップで「効率的に」資産形成
「三井住友カードつみたて投資」を利用している方は、通常のポイント付与率（最大4%）に、さらに最大2%上乗せしてポイントが付与されます。クレジットカードで投資信託を積み立てる「クレカ積立」は、効率的にポイントを貯めながら資産形成ができる人気の方法です。ポイント還元率がアップすることで、よりお得に資産を増やせるチャンスが広がります。
専門性の高い「プレミアムアドバイザー」にも相談可能
資産運用に関するお悩みを相談する際、経験豊富で専門性の高いテーマにも対応できる「プレミアムアドバイザー」を選択できるようになります。あなたの資産運用をさらに深く、専門的にサポートしてくれるでしょう。
Oliveコンサルティングの基本情報と利用のメリットまとめ
Oliveコンサルティングは、SMBCグループとSBIグループの強みを結集し、投資初心者から経験者まで、幅広い層の資産形成ニーズに応える新しい金融サービスです。デジタルとコンサルティングを融合した「唯一無二の資産運用体験」を通じて、あなたの資産形成を強力にサポートします。
新NISAで資産運用を始めたいけれど、何から手をつければ良いか分からない、専門家に相談したいけれど敷居が高いと感じていた方にとって、Oliveコンサルティングは最適なパートナーとなるでしょう。この機会に、新たな資産運用体験を始めてみてはいかがでしょうか。
【株式会社Oliveコンサルティング 会社概要】
事業開始年：2025年
本店所在地：東京都江東区豊洲2-1-9
代表者：本田 顕
事業内容：アプリ、システム、サービスの企画・開発・運営・管理、資産運用やライフプラン策定に関するコンサルティング業務の企画・運営・管理
【金融商品仲介業等に係る表示】
商号等：株式会社Oliveコンサルティング（金融商品仲介業者）
登録番号：関東財務局長（金仲）第 1082 号
所属金融商品取引業者：株式会社SBI証券
登録番号：関東財務局長（金商）第44号、商品先物取引業者
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人資産運用業協会、一般社団法人日本 STO 協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人日本暗号資産等取引業協会
【銀行代理業の概要】
銀行代理業：株式会社Oliveコンサルティング
所属銀行：株式会社三井住友銀行
許可番号：関東財務局長（銀代）第533号
取扱業務：預金の受入れを内容とする契約締結の媒介
【関連リンク】
※ご投資に際しては、手数料等及びリスクについて、必ずSBI証券WEBサイトの当該商品等のページ、金融商品取引法等に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。Oliveコンサルティングが提供するサービスは、投資判断の検討に資する情報提供を目的としたものであり、投資助言業務を行うものではありません。最終的な投資判断はお客さまご自身にて行っていただきます。
