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投資初心者注目！「THEO+ Shines」で始める新しい資産形成
「これから投資を始めてみたいけれど、何から手をつけていいか分からない」「忙しくてなかなか運用に時間を割けない」と感じている方も多いのではないでしょうか。そんな投資初心者の強い味方となる新しい職域向け資産形成サービス「THEO+ Shines」が、2026年3月2日より提供開始されました。
このサービスは、日本電気株式会社（NEC）のグループ会社である株式会社Painterと、ロボアドバイザー「THEO（テオ）」を提供する株式会社お金のデザインが、NECを含めた3社連携により実現しました。
近年、政府は「資産運用立国実現プラン」を推進しており、企業も社員の「ファイナンシャルウェルビーイング（経済的な幸福度）」向上を支援する動きが強まっています。このような背景から、NECグループは金融サービスを強化するため、お金のデザインへ出資し、今回のサービス提供に至りました。
Painterは、NECグループの金融専門子会社として、これまで動画やコラム、専門アドバイザーによる個別サポートを通じて、多くの社員の資産形成を支援してきました。そこに、お金のデザインが提供するAIを活用した資産運用サービス「THEO」が加わることで、より手軽で効率的な資産運用が実現し、職域向け金融サービス事業のさらなる強化が期待されています。
ロボアドバイザー「THEO+ Shines」の３つの魅力とメリット
「THEO+ Shines」は、投資初心者でも安心して資産形成に取り組めるよう、様々な特長を備えています。
1. 徹底的な分散投資でリスクを抑える
投資の世界では、「卵を一つのカゴに盛るな」という格言があるように、様々な資産に分けて投資する「分散投資」がリスクを減らすために重要とされています。
「THEO+ Shines」では、約30種類のETF（上場投資信託）に投資することで、最終的には世界約70の国・地域の20,000銘柄以上に分散投資を行います。ETF（上場投資信託）とは、証券取引所に上場している投資信託のことで、株式のようにリアルタイムで売買できる特徴があります。これにより、リスクの低減を図りながら、世界の成長を取り込むことを目指します。
2. あなただけのオーダーメイドポートフォリオ
投資は人それぞれ、目標やリスクの許容度が異なります。「THEO+ Shines」は、一人ひとりの年齢や金融資産などに応じて最適なポートフォリオを提案します。ポートフォリオとは、株式や債券、投資信託など、様々な金融商品を組み合わせた資産の構成のことです。約30種類のETFを目的別の3つの機能ポートフォリオに分類し、あなたに合った資産配分を提案してくれます。
3. 資産配分を自動調整！手間いらずの自動運用
投資を続ける上で、市場の状況や自身のライフステージの変化に合わせて、資産配分を見直すことは非常に重要です。しかし、これを自分で行うのはなかなか大変な作業です。
「THEO+ Shines」では、年齢が上がるにつれて運用期間が短くなり、許容できるリスクの量が低下することを考慮し、相対的にリスクの高い株式の割合を減らしていくメンテナンス（リプロファイリング）を自動で行います。リプロファイリングとは、投資家のリスク許容度や目標に応じて、ポートフォリオの資産配分を定期的に見直すことを指します。これにより、忙しい日々の中でも、無理なく資産形成を続けられるでしょう。
「THEO+ Shines」で未来の資産を育てる
Painter、お金のデザイン、NECの3社は、今回の提携を通じて、デジタル技術と金融サービスの融合を加速させ、社員一人ひとりの豊かな未来と、社会全体のファイナンシャルウェルビーイング向上に貢献していくとしています。今後は、福利厚生制度など企業固有の制度を踏まえた資産形成支援の仕組みも含め、職域に最適化したサービスの拡充を検討していく予定です。
「THEO+ Shines」は、今後幅広い企業に提供され、より多くの社員の資産形成を強力にサポートしていくことが期待されます。
ロボアドバイザー「THEO」についてさらに詳しく知りたい方は、以下の公式サイトをご覧ください。
