投資初心者のための新NISA活用術！東京海上あんしんエージェンシーが「あんしんSmart Manager」で資産形成をサポート

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東京海上あんしんエージェンシーが提供開始！「あんしんSmart Manager」とは？

東京海上グループの一員である東京海上あんしんエージェンシーは、これまで生損保の総合代理店として、お客様に様々な保険サービスを提供してきました。しかし、近年高まる資産運用のニーズに応えるため、保険サービスに加え、投資一任運用サービス「あんしんSmart Manager」の取り扱いを開始しました。

「投資一任運用サービス」とは、お客様に代わって資産運用の専門家が、お客様の目標やリスク許容度に合わせて資産の運用を行うサービスのことです。これにより、投資に関する専門知識がなくても、プロに任せて資産形成を進めることができます。

なぜ今、資産運用が注目されているの？新NISAとの関係

政府が「貯蓄から資産形成へ」という方針を打ち出していることや、2024年1月から新しいNISA制度が始まったことで、個人の資産運用への関心が高まっています。

新NISAは、少額からの投資を非課税で行える制度で、特に投資初心者にとって始めやすい仕組みです。つみたて投資枠と成長投資枠があり、長期的な資産形成を後押しします。

東京海上あんしんエージェンシーは、このような背景を受け、金融商品仲介業の登録を完了。保険と投資一任運用サービスを組み合わせることで、お客様一人ひとりのライフプランに寄り添った、より包括的なファイナンシャルアドバイスを提供できる体制を整えました。

「あんしんSmart Manager」のココがすごい！初心者も安心のポイント

「あんしんSmart Manager」は、投資初心者でも安心して資産形成に取り組めるよう、いくつかの特徴を持っています。

ゴールベースアプローチで目標達成を目指す

このサービスが採用しているのは「ゴールベースアプローチ」という運用手法です。これは、単に資産を増やすことを目指すのではなく、「老後の資金を貯める」「子どもの教育資金を準備する」といった、お客様が達成したい具体的な目標（ゴール）をあらかじめ設定し、その目標を達成するための運用計画を立てて資産運用を行う方法です。

運用期間中も定期的に状況を確認し、必要に応じて計画を見直すことで、目標を着実に、そして効率的に達成することを目指します。新NISA制度のつみたて投資枠と成長投資枠の両方に対応しており、目的別に運用プランを設定できる機能やシミュレーション機能も備わっているため、お客様一人ひとりの人生設計に合わせた資産運用の提案が可能です。

「DWM」で実現する、あなただけの資産運用

「あんしんSmart Manager」は、スマートプラスが提供する証券取引プラットフォーム「Digital Wealth Manager（DWM）」を活用しています。DWMは、仲介・媒介業者が独自ブランドの証券サービスを容易に、そして迅速に構築・提供できるプラットフォームです。

このサービスでは、スマートプラスが証券口座の管理と投資一任運用を行い、東京海上あんしんエージェンシーが証券口座開設や投資一任契約の仲介を担当します。また、ファイナンシャルスタンダードがスマートプラスに対して投資助言を行うことで、専門家による運用サポートが実現されています。

投資一任運用サービスを検討する際の注意点

投資一任運用サービスは、専門家に運用を任せられる便利なサービスですが、いくつかの注意点があります。サービスを検討する際は、以下の点に留意しましょう。

元本保証なし: 投資元本は保証されておらず、運用による損益はすべてお客様に帰属します。
損失が生じる可能性: 投資対象は国内外の有価証券等であり、株価や金利、為替の変動、発行体の信用状況の変化などにより、損失が生じ投資元本を割り込む可能性があります。
契約締結前交付書面の確認: 契約を申し込む前に、必ず「契約締結前交付書面」や約款などをよく確認し、内容を理解することが重要です。
クーリング・オフ適用外: 投資一任契約にはクーリング・オフ制度（金融商品取引法第37条の6の規定）は適用されません。
過去の運用成績は将来を保証しない: 表示されている過去の運用成績は、将来の運用成果を保証するものではありません。