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投資初心者の資産形成意識が高まる！2026年に向けて約8割が投資拡大を検討
資産形成や将来への備えとして、投資を始める方が増えています。特に、新しい年を迎えるにあたり、どのような投資先が注目されているのか、投資初心者はどのように情報を集めれば良いのか、といった疑問を持つ方も多いでしょう。
合同会社WOZは、現在何らかの投資を行っている20～60代の男女を対象に、「2026年人気の投資先の予測」に関する調査を実施しました。この調査は2025年12月12日から12月15日にかけて、1,006人から回答を得ています。この調査結果から、2026年の投資トレンドと、投資家が抱える期待や不安が見えてきました。
現在の人気投資先は？「投資信託」と「株式投資」が二大巨頭
現在、どのような投資が行われているかを尋ねたところ、「投資信託」（64.3％）と「株式投資」（63.4％）が最も多く、約6割の支持を集めていることが分かりました。
- 投資信託とは？
多くの投資家から集めたお金を、専門家が株式や債券などに投資・運用してくれる金融商品です。少額から始められ、プロに運用を任せられる点が魅力です。 - 株式投資とは？
企業の株式を購入し、その企業の成長による株価の上昇や、配当金などで利益を得る投資方法です。
これらの投資方法は、NISA制度の普及や、比較的少額から始められる手軽さ、そして長期的な資産形成への適合性が評価されていると考えられます。また、「外貨預金」「FX（外国為替証拠金取引）」「暗号資産（仮想通貨）」なども一定の割合を占めており、個人のリスク許容度や目的に応じて多様な投資手法が選ばれていることがうかがえます。
2026年に向けた投資意欲の高まりと、その理由
2026年に向けて投資先を増やす予定があるか尋ねたところ、「増やす予定がある」（35.4％）と「増やしたいと思っているが検討中」（43.4％）を合わせると、約8割に達しました。これは、多くの人が現状維持にとどまらず、さらなる投資拡大に意欲的であることを示しています。
なぜ投資を増やしたい？「分散投資」と「物価上昇」への対策
投資先を増やしたい理由としては、「分散投資を強化したい」（49.2％）が最も多く、「将来への不安が強くなった」（33.5％）、「物価上昇の影響を感じた」（29.4％）が続きました。
- 分散投資とは？
複数の異なる種類の資産や地域に投資することで、一つの投資先が不調でも他の投資先でカバーし、全体のリスクを軽減する投資戦略です。
約半数が「分散投資の強化」を挙げていることから、リスク管理への意識の高さがうかがえます。また、「将来への不安」や「物価上昇」といった経済環境の変化に対する防衛策として、投資の多角化を進めようとする心理が働いていると考えられます。単に資産を増やすだけでなく、守りを固めながらインフレに対抗しうる資産形成を目指していると言えるでしょう。
2026年に「新しく始めたい投資先」は？実物資産「金・銀・プラチナ」にも注目
2026年に新しく始めたい投資について尋ねたところ、「株式投資」（46.9％）と「投資信託」（40.0％）が引き続き人気を集めました。その一方で、「金・銀・プラチナ投資」（14.8％）も上位にランクインしており、実物資産への関心が高まっていることがうかがえます。
- 実物資産とは？
金、銀、プラチナ、不動産など、それ自体に価値があり、インフレ（物価上昇）に強いとされる資産のことです。
少額から始める？まとまった資金で始める？投資開始金額の傾向
新しく投資を開始したい金額については、「1万円～5万円未満」（14.5％）が最も多く、「100万円～300万円未満」（14.3％）、「10万円～20万円未満」（12.1％）と続きました。少額から慎重に始めたい層と、ある程度まとまった資金を投じたい層に二極化している傾向が見られます。
「1万円～5万円未満」が最多であることから、まずは手軽な金額で新しい投資を試し、様子を見たいという心理が働いているようです。一方で、100万円以上を検討する人も一定数存在し、投資経験や資金余力によってスタートラインが大きく異なることが示されました。
投資先選びの決め手は「安定したリターン」と「成長性」
新しい投資先を選んだ理由としては、「安定したリターンが見込める」（36.1％）が最も多く、「成長性が高いと感じた」（28.5％）、「リスクが比較的低い」（23.7％）となりました。
- リターンとは？
投資によって得られる収益のことです。 - リスクとは？
投資した元本が減ったり、期待した収益が得られなかったりする可能性のことです。
収益性と安全性のバランスを慎重に見極めようとしていることが分かります。「低リスク」であることも重要な要素となっており、大きく増やすことよりも、着実に資産を積み上げられる確実性を求めている様子がうかがえます。
投資初心者が感じる「リスク」や「知識不足」の不安を解消するには？
一方で、新しい投資に挑戦するにあたって、「リスクや損失の可能性が読めない」（36.4％）という不安が最も強く、「十分な知識がない」（30.3％）、「始めるタイミングが適切か判断がつかない」（21.7％）が続きました。情報不足や経験不足が心理的なハードルとなっているようです。
特に、市場環境が変化する中で「今が始めどきなのか」を判断することの難しさを感じている人が多いと推察されます。
信頼できる投資情報の見つけ方！WEBメディアや金融機関の資料を活用
こうした不安を解消するために、どのような情報を参考にしているのでしょうか。「新しい投資を始める際、どの情報源を参考にするか」と尋ねたところ、「WEBメディア」（35.9％）が最も多く、「証券会社・金融機関の資料」（34.4％）、「YouTubeなどの動画解説」（24.5％）となりました。
手軽にアクセスできるWEBメディアやYouTubeの動画解説が上位に挙がり、また、信頼性の高い証券会社・金融機関の資料も重視されています。幅広い情報源から知識を得つつ、専門的なデータや分析も参考にしたいという意向が見て取れます。「SNS」も約2割が参考にしており、多様なチャネルを駆使して情報を収集し、投資判断を行っているようです。
将来への不安を投資で乗り越える！「老後資金」と「経済的自由」を目指して
投資意欲の根底にある社会背景として、将来に不安を感じる要因を尋ねたところ、「物価の上昇」（59.0％）が最も多く、「年金や老後の資金が不十分」（54.0％）、「収入の伸び悩み」（30.9％）が続きました。
約6割が物価の上昇を挙げており、インフレが家計に与える影響を深刻に捉えていることが明らかになりました。また、年金や老後の資金への不安も約半数となり、公的保障だけでは不十分であるという認識が定着しているようです。これらの経済的な不安が、投資による自衛策へと駆り立てる大きな動機となっていると考えられます。
将来的に、投資を通じて実現したいことについては、「老後資金をしっかり準備したい」（49.3％）が最も多く、「経済的自由を得たい」（46.4％）、「不労所得を得て生活に余裕を持ちたい」（28.9％）となりました。
「老後資金の準備」が最多になり、長期的な視点での生活安定を最優先していることが分かります。同時に、「経済的自由」や「不労所得」への希求も強く、労働収入だけに依存しないライフスタイルを目指す傾向も見られます。投資は、単なる資産運用の手段にとどまらず、将来の安心や自由な生き方を手に入れるための重要なツールとして位置づけられていると言えるでしょう。
まとめ：2026年は「攻めと守り」の分散投資が鍵
今回の調査から、現在投資を行っている人の約8割が2026年に投資先拡大を検討しており、資産形成への意欲が高いことが明らかになりました。
「株式投資」や「投資信託」といった王道の投資手法が引き続き人気である一方で、「金・銀・プラチナ」などの実物資産への関心も高まっています。投資を増やしたい理由としては、「分散投資の強化」や「将来への不安」「物価上昇への対策」が多く挙げられ、リスクをコントロールしながらインフレに負けない資産作りを目指す姿勢が鮮明になっています。
しかし、新しい投資への挑戦には「リスクが見えない」「知識が足りない」「タイミングがわからない」といった不安も伴います。これらの不安を解消するためには、「WEBメディア」や「金融機関の資料」「動画解説」など、多岐にわたる情報源から信頼できる情報を見極め、自分に合った投資判断を下すための知識を得ることが重要です。
物価上昇や老後資金への不安が高まる現代において、投資は「老後の安心」や「経済的自由」を実現するための重要な手段となり得ます。自身の目的やリスク許容度に合わせた適切な投資戦略と、確かな情報をもとに、2026年に向けた最適な資産形成の一歩を踏み出してみてはいかがでしょうか。
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