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AI投資信託「ロボっとプラス4」が誕生：少額からの資産運用に新たな選択肢
SBIグループの株式会社FOLIOは、SBI岡三アセットマネジメント株式会社により新たに設定される公募投資信託「ゴールドマン・サックス社債／ROBOPRO戦略ファンド2026-10」（愛称：「ロボっとプラス4」）に関連する指数において、投資助言業務を行います。このファンドは、2026年10月1日から募集が開始される予定です。
本ファンドは、ルミニスⅡ・リミテッドが発行する円建て債券（ゴールドマン・サックス社債）に投資を行います。設定日から約6年後の償還時において、元本を上回る投資成果を目指す設計です。
AIによる資産運用「ROBOPRO戦略」の仕組みとは
「ロボっとプラス4」の運用成果は、「安定運用部分」と「積極運用部分」の二つの要素で構成されます。
安定運用部分: ゴールドマン・サックス社債へ高位に投資を行い、円ベースでの元本確保を目指します。
積極運用部分: 「ROBOPRO®戦略VT5指数」に連動した実績連動収益の獲得を目指します。
ROBOPRO®戦略VT5指数とは、株式会社FOLIOがAI予測を用いて算出した資産配分に基づくポートフォリオです。これにゴールドマン・サックス・インターナショナルにより年率リスクが5%程度になるようリスクコントロールが付与されます。この戦略では、世界の株式、債券、リート（不動産投資信託）、金といった7種類の資産を実質的な投資対象とします。AIが最適な資産配分を判断するため、投資家自身が市場の動向を常に監視する必要がありません。
元本確保を目指す安定性と積極的なリターンの両立
このファンドの大きな特徴は、元本確保を目指しながらも、AIを活用した積極的なリターンを追求する点です。運用の一部で元本確保を目指すことで、投資初心者にとっての心理的なハードルが下がる可能性があります。一方で、AIによる多角的な資産配分戦略を通じて、市場の変化に対応しながら収益機会を捉えることを目指します。
単位型公募投資信託という形式のため、募集期間が定められています。運用期間が設定時に約6年と決まっている点も特徴です。
投資初心者が知っておきたい「ロボっとプラス4」のメリット
投資初心者にとって、どの金融商品を選べば良いか、いつ売買すれば良いかなど、多くの疑問が生じるものです。「ロボっとプラス4」のようなファンドは、そうした初心者の悩みを解決する可能性を秘めています。
専門家とAIに任せる安心感
本ファンドは、SBI岡三アセットマネジメント株式会社が設定し、株式会社FOLIOが投資助言を行います。このように、金融のプロフェッショナルが運用に関わるため、投資に関する専門知識がなくても、安心して資産運用を始めることができます。
特に、AIが市場の膨大なデータを分析し、資産配分を自動で調整するAI運用戦略は、人間の感情に左右されない客観的な判断を可能にします。
分散投資でリスクを抑える方法
「ROBOPRO®戦略VT5指数」は、世界の株式、債券、リート、金など、複数の異なる資産に分散して投資します。分散投資は、どれか一つの資産が値下がりしても、他の資産で損失をカバーできる可能性を高めます。これにより、全体としてのリスクを軽減する効果が期待できます。これは、投資の基本原則の一つであり、初心者にとって特に重要なポイントです。
少額から始められる投資信託の魅力
投資信託は、一般的に少額から投資を始めることが可能な金融商品です。これにより、まとまった資金がなくても、気軽に資産形成の第一歩を踏み出すことができます。毎月一定額を積み立てる「積立投資」と組み合わせれば、価格変動リスクを抑えながら、着実に資産を増やすことが期待できます。
あなたの家計と資産形成を考えるヒント
新しい投資商品を知ることは重要ですが、投資を始める前に、ご自身の家計状況を把握し、無理のない範囲で計画を立てることが成功への鍵となります。
まずは家計の現状把握から始めよう
投資を始める前に、まずは現在の収入と支出を正確に把握することが重要です。家計簿アプリなどを活用して、毎月の固定費（家賃、通信費など）や変動費（食費、娯楽費など）を洗い出しましょう。これにより、どこに無駄があるのか、いくら投資に回せるのかを明確にできます。使途不明金が多い場合は、その原因を特定し、改善することで投資に回せる資金を捻出できる可能性があります。
節約と投資のバランスが重要
家計を見直して節約することは、投資資金を確保する上で非常に有効です。しかし、過度な節約は生活の質を低下させる可能性もあります。無理のない範囲で節約しつつ、捻出した資金の一部を投資に回すというバランスが重要です。少額からでも良いので、継続的に投資を行うことが長期的な資産形成につながります。
少額でも始めることの重要性
「まだ早い」「もっとお金が貯まってから」と考えている方もいるかもしれません。しかし、投資は「時間」を味方につけることが非常に重要です。少額であっても、早くから始めることで、複利効果（運用で得た利益を再び投資することで、利益が利益を生む効果）を最大限に活用できます。
Q&A：投資初心者の疑問を解消
Q1: 「ロボっとプラス4」は元本保証ですか？
- A1: 元本保証ではありません。ただし、「安定運用部分」でゴールドマン・サックス社債へ高位に投資を行い、円ベースでの元本確保を目指す設計となっています。投資にはリスクが伴い、投資元本を割り込む可能性もあります。
Q2: AI投資は本当に信頼できますか？
- A2: AIは膨大なデータを基に客観的な判断を行うため、人間の感情に左右されにくいという利点があります。しかし、AIも万能ではなく、市場の予測不能な変動に対応できないリスクも存在します。あくまで運用戦略の一つとして理解することが重要です。
Q3: 投資信託の手数料はどのくらいかかりますか？
- A3: 投資信託には、購入時手数料、信託報酬（運用管理費用）、信託財産留保額などの手数料がかかります。これらの手数料はファンドによって異なります。詳細については、各ファンドの目論見書や交付書面で確認することが必要です。株式会社FOLIOが取り扱う商品等の手数料等およびリスクの詳細はこちらをご確認ください：https://folio-sec.com/support/terms/transaction-fees
