【2026年最新】少額から始める投資信託！「賢者の設計」が示すリスクを抑えた資産運用の秘訣とは？

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投資の効率性を示す「シャープレシオ」とは？初心者が知るべき基本

シャープレシオが高いってどういうこと？

「シャープレシオ」という言葉を初めて聞く方もいるかもしれません。

これは、投資で得られたリターン（収益）が、そのリターンを得るためにどれだけのリスク（値動きの大きさ）を取ったかを示す指標です。簡単に言えば、「少ないリスクで、どれだけ効率よくリターンを得られたか」を測る客観的な尺度です。

今回のニュースでは、ベイビュー・アセット・マネジメントが運用する「グローバル・サプライチェーン・ファンド（為替ヘッジあり）」（愛称：「賢者の設計」）が、2026年7月末時点の投資信託シャープレシオ・ランキングにおいて、純資産総額5億円以上の国内公募投資信託全4,680本中、堂々の第1位を獲得しました。

そのシャープレシオは21.73と、2位の10.17を大きく引き離す結果です。これは、「賢者の設計」が、他の多くのファンドよりもはるかに効率的にリターンを生み出したことを客観的に示していると言えるでしょう。

リスクを抑えつつ高いリターンを目指す！「賢者の設計」の秘密

「賢者の設計」はなぜリスクが低いのにリターンが高いの？

「賢者の設計」がなぜこれほど高いシャープレシオを達成できたのか、その秘密はユニークな投資戦略にあります。

このファンドは、通常の株式や債券とは異なる「貿易取引における売掛債権」に投資を行っています。売掛債権とは、企業が商品やサービスを販売した際に、まだ代金を受け取っていない権利のことです。身近な例でいえば、あなたがレストランで食事をして「ツケ払い」にした場合、レストランがあなたに対して持つ「代金を受け取る権利」が売掛債権にあたります。

この投資対象は、株価や債券価格の値動きとは連動性が極めて低いという特徴があります。そのため、株式市場が大きく変動するような局面でも、比較的安定した運用が期待できます。さらに、為替変動リスクを抑えるための「為替ヘッジ」も行われており、リスクの抑制に努めています。

投資先の企業は、S&P信用格付でBBB+以上の、信用力の高いグローバル企業に限定されています。これは、安定した支払いが見込める企業を選んで投資している、ということです。

一方で、ファンドのリターンの源泉となる金利水準は、中国をはじめとするアジア圏の中小企業の信用リスクに応じた、ドルベースで9.6%（2026年7月末時点）という魅力的な水準となっています。

こうした独自の工夫によって、リスクを抑えながらも、安定的に魅力的なリターンの両立を目指しているのが「賢者の設計」の強みです。

商品の詳細については、以下のリンクで確認できます。

※金融商品は元本損失を生じるおそれがあります。ご購入にあたっては、手数料等その他の費用がかかります。

投資信託の魅力と注意点

「賢者の設計」のようなユニークなファンドに投資する方法

「賢者の設計」のような優れたファンドに興味を持っても、「大金がないと無理なのでは？」と心配する方もいるかもしれません。

ベイビュー・アセット・マネジメントは、2025年4月22日に個人投資家向けのオンライン直販サービス「ベイビュー投信」を本格的に始めています。このようなサービスを利用すれば、より手軽に投資を始められるでしょう。

投資は魅力的な一方で、いくつか注意しておきたいポイントもあります。

ワナ1：短期間で大きく儲けようとする
- 対策：投資は「長期的にコツコツ」が基本です。少額からでも、長期・積立・分散投資を心がけましょう。焦りは禁物です。
ワナ2：よく分からない商品に手を出してしまう
- 対策：まずは自分が理解できる商品から選び、少しずつ知識を深めましょう。分からないものには手を出さないのが鉄則です。
ワナ3：情報に振り回されてしまう
- 対策：インターネットやSNSには様々な情報があふれています。信頼できる情報を参考にしつつも、最終的には自分で判断する力を養うことが大切です。