【投資初心者必見】新NISAを攻略！SBI証券×Oliveコンサルティングで始める新しい資産運用

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【投資初心者必見】新NISAを攻略！SBI証券×Oliveコンサルティングで始める新しい資産運用

「これから投資を始めたいけど、何から手をつければいいかわからない」「新NISAって聞いたけど、どう活用したらいいの？」

そんな投資初心者の皆さんの疑問や不安を解消する、画期的なサービスが誕生しました。SBIホールディングスと三井住友フィナンシャルグループが共同出資して設立した「株式会社Oliveコンサルティング」が、金融商品仲介業の登録と銀行代理業の許可を完了し、いよいよ本格的に業務を開始します。

本記事では、Oliveコンサルティングが提供するサービス内容から、投資初心者が得られる具体的なメリット、そしてSBI証券との連携で実現する新しい資産運用体験について、分かりやすく解説していきます。

投資初心者は必見！「Oliveコンサルティング」が資産運用を強力サポート

SBIグループとSMBCグループは、2020年4月に戦略的資本業務提携を結んで以来、さまざまなサービスを提供してきました。例えば、三井住友カードのクレジットカードを使ってSBI証券で投資信託を購入できる「三井住友カードつみたて投資」や、SMBCグループの個人向け総合金融サービス「Olive」でSBI証券がネット証券の機能を担うなど、両グループの強みを活かした取り組みを進めています。

そして、資産運用サービスをさらに充実させるため、2025年8月に「Oliveコンサルティング」が設立されました。この新会社は、新NISAの普及によって高まる資産形成ニーズに対応し、SBI証券の便利なネット証券機能と、Oliveコンサルティングの専門的なコンサルティング機能を組み合わせることで、資産管理から取引、相談までを「Olive」アプリ内で完結できる、これまでにない資産運用体験の提供を目指しています。

Oliveコンサルティングの2つの主要サービスで投資の不安を解消

Oliveコンサルティングは、投資初心者が抱える「どこから手をつければいいか分からない」「専門知識がない」といった不安を解消するために、大きく2つのサービスを提供します。

デジタル資産運用サービスで「見える化」と「最適化」を実現

デジタル資産運用サービスでは、お金のプロが提供する「マネーフォワードME」と連携し、皆さんの資産全体を「見える化」します。これにより、現在の資産状況や市場の動向、資産運用の考え方を手軽に把握できます。

現状を把握する: 「マネーフォワードME」から連携されたデータをもとに、預金、投資信託、株式など、皆さんの資産全体をまとめて確認できます。大きな値動きがあった際には素早く通知されるため、大切な資産の状況を常に把握できるでしょう。
課題を発見する: 現在の資産配分を、専門家が推奨する理想的なポートフォリオ（投資商品の組み合わせ）と比較し、改善すべき点を見つけられます。さらに、将来の資産推移をシミュレーションできるので、目標達成に向けた具体的な計画を立てる手助けとなります。

商品を取引する: 診断結果に基づいてSBI証券が取り扱う最適な商品が提案され、アプリからスムーズにSBI証券にログインして取引が可能です。これにより、資産の把握から改善提案、そして実際の取引までが「Olive」アプリ内で一貫して行えます。

フレキシブルコンサルティングで「いつでも」「誰にでも」相談できる

「投資のことは誰に相談したらいいの？」そんな悩みも、Oliveコンサルティングの「フレキシブルコンサルティング」が解決します。アドバイザーやAIチャットボットを活用し、皆さんの状況に合わせた相談が可能です。

選べる相談チャネル: 初回はオンライン面談で、2回目以降はチャット、電話、オンライン面談といったデジタルチャネルに加え、対面での相談も選択できます。通勤中やカフェでの休憩時間など、皆さんの都合の良いタイミングと方法で気軽に相談できるのが大きな魅力です。

選べるアドバイザー: Oliveコンサルティングには、多様な経験を持つアドバイザーが多数在籍しています。相談テーマや条件に合わせてアドバイザーを指名し、面談予約が可能です。2回目以降は同じアドバイザーを継続して指名することもできるため、長期的な信頼関係を築きながら資産運用を進められます。
あなただけの専門家チーム: 複雑なテーマや長期的な視点が必要な相談に対しても、経験豊富なアドバイザーをはじめとする専門家が、社内外の連携を通じてワンストップでサポートします。まるで自分だけの専門家チームがいるような安心感で、資産形成に取り組めるでしょう。

Oliveコンサルティング利用で得られる3つの豪華特典

Oliveコンサルティングが提供するサービスに申し込むと、より便利でお得に利用できる3つの特典があります。これらの特典を活用すれば、投資初心者の皆さんも効率的に資産を増やせるかもしれません。

年会費優遇でOliveフレキシブルペイがよりお得に

Oliveコンサルティングのサービスを利用すると、対象のOliveフレキシブルペイの年会費が無料になります。

OliveフレキシブルペイVisa Infinite（年会費：99,000円）
Oliveフレキシブルペイプラチナプリファード（年会費：33,000円）

これらのハイグレードなクレジットカードを無料で持てるのは、非常に大きなメリットと言えるでしょう。

クレカ積立のポイント付与率アップで効率的なポイ活投資

「三井住友カードつみたて投資」は、クレジットカードで投資信託を積み立て購入できるサービスです。通常でも最大4%のポイントが付与されますが、Oliveコンサルティングのサービス利用者は、さらに最大2%が上乗せされ、より高いポイント還元率で効率的な「ポイ活投資」を実現できます。

専門アドバイザー選択で質の高いコンサルティングを

資産運用に関する悩みを資産アドバイザーに相談できるだけでなく、特に経験豊富で専門性の高い「プレミアムアドバイザー」も選択できるようになります。これにより、より高度な相談にも対応してもらえるため、投資初心者から一歩進んだ資産形成を目指す方にも心強いサポートとなるでしょう。

SBI証券×Oliveコンサルティングで始める新時代の資産形成

SBI証券とOliveコンサルティングの連携は、ネット証券の利便性と専門家による手厚いサポートを融合させる、まさに新時代の資産形成サービスです。投資初心者の皆さんが安心して、そして積極的に資産運用に取り組める環境が整いました。

「新NISA」の制度も始まり、少額からでも非課税で投資を始められる今、資産形成への関心はますます高まっています。Oliveコンサルティングのサービスを活用すれば、自分の資産状況を正確に把握し、プロのアドバイスを受けながら、最適な投資戦略を立てることが可能です。

SBI証券は、業界トップクラスの取引コストの安さや商品ラインナップの豊富さで知られています。そこにOliveコンサルティングの専門的なコンサルティングが加わることで、投資初心者でも迷うことなく、自分に合った方法で資産を増やしていけるでしょう。ぜひこの機会に、SBI証券の口座開設を検討し、Oliveコンサルティングのサービスを体験してみてください。

SBI証券WEBサイト: https://www.sbisec.co.jp/visitor/
Oliveコンサルティング会社HP: https://www.oliveconsulting.co.jp/
OliveコンサルティングサービスLP: https://www.oliveconsulting.co.jp/service/

金融商品取引法等に係る表示とリスクについて

株式会社Oliveコンサルティングは、SBI証券を所属金融商品取引業者とする金融商品仲介業者です。金融商品仲介業務において、お客さまから直接金銭や有価証券をお預かりすることはありません。有価証券の購入には、SBI証券の証券総合口座開設が必要です。

金融商品仲介を行う金融商品等は預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。SBI証券で取り扱う商品等へのご投資には、商品ごとに所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。投資判断は、お客さまご自身にて行っていただきます。

詳細については、SBI証券WEBサイトの当該商品等のページや、金融商品取引法等に係る表示をご確認ください。