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新NISAで投資を始めるなら知っておきたい「オルカン」とは？
新NISAの開始以来、多くの投資家の間で「オルカン」という言葉を耳にする機会が増えました。「オルカン」とは、正式には「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」という投資信託の通称です。その名の通り、世界中の株式市場に幅広く分散投資を行うことで、特定の国や地域、企業に偏ることなく、世界経済全体の成長を取り込むことを目指します。
なぜ「オルカン」が新NISAでこれほど注目されるのか？
「オルカン」が注目される主な理由は以下の通りです。
世界経済の成長を取り込める: 世界中の株式に分散投資することで、特定の市場の変動リスクを抑えつつ、長期的な世界経済の成長の恩恵を受けやすいとされています。
低コスト: 信託報酬（投資信託を保有するためにかかる費用）が非常に低く設定されており、長期投資においてコストを抑えることはリターンを最大化する上で重要です。
新NISAとの相性: 新NISAでは非課税投資枠が大幅に拡大され、長期・積立・分散投資に適した投資信託への投資が推奨されています。「オルカン」はこの条件に合致し、非課税メリットを最大限に活用できるため、多くの投資初心者から選ばれています。
実際に、一般社団法人投資信託協会によると、2024年の投信資金流入額15兆3,400億円のうち、約15％にあたる約2兆3,550億円が「eMAXIS Slim」シリーズに集中し、その中でも「オルカン」は純資産残高が10兆円を超えるほどに成長しています。この数字からも、いかに「オルカン」が多くの投資家から支持されているかが分かります。
「オルカン思考」とは？“生みの親”が語る長期投資の本質
本書の著者である代田秀雄氏は、30年以上にわたり資産運用の現場に携わってきた経験から、「オルカン思考」という独自の投資哲学を導き出しました。この「オルカン思考」は、単に特定の投資信託を保有することだけを指すのではありません。
投資を通じて人生の主導権を取り戻す「オルカン思考」の真髄
「オルカン思考」とは、世界経済の成長と自身の人生という限られた時間軸をどう結びつけるか、そして資産形成を単なる「お金の損得」ではなく、社会との健全な関わりとしてどう捉え直すかという視点です。さらに、投資を賢く「仕組み化」することで、いかにして自分の人生の主導権を取り戻すか、これらを一つの思考の枠組みとして整理したものです。
代田氏は、投資を「単にお金を増やすためのものではなく、人生をより豊かにするための手段」と捉えています。本書では、投資の基本はもちろんのこと、得た資産をどう使うかという「出口戦略」まで丁寧に解説されており、住宅購入や子どもの教育費といった人生の大きな支出と投資を両立させる、実践的な資産形成の考え方を提案しています。
1億円も夢じゃない！「市場に居続ける」長期投資の極意
多くの投資初心者が抱く疑問の一つに、「本当に毎月の積み立てだけで1億円を目指せるのか？」というものがあります。本書では、この疑問に対し、長期投資の具体的なシミュレーションと、その本質を分かりやすく解説しています。
投資におけるリスクと「インデックス投資・パッシブ運用」の考え方
投資には「リスク」が伴いますが、長期投資においては、短期的な市場の変動に一喜一憂せず「市場に居続ける」ことが非常に重要だと強調されています。これは、過去のデータから、20年程度の保有期間を取ることで、一時的な下落があっても回復し、マイナスになりにくい傾向があるためです。
本書では、長期投資の基本として以下の点を解説しています。
投資におけるリスクとは何か: リスクは避けられないものではなく、適切に管理することで長期的なリターンに繋がる可能性を秘めていることを説明します。
なぜ短期投資は危険なのか: 短期的な市場予測の難しさや、感情に左右されやすい短期売買の落とし穴を解説します。
インデックス投資・パッシブ運用の考え方: 特定の銘柄を選ばず、市場全体の動きに連動するインデックスファンドに投資する「インデックス投資」と、市場平均を目指す「パッシブ運用」の有効性を紹介します。
「オルカン」に込められた思想: 「オルカン」がどのように誕生したのか、その背景にある世界経済全体への信頼と長期的な視点について深く掘り下げています。
上記のグラフは、利回りによって1億円達成に必要な積立額が大きく変わることを示しています。市場の大きな下落に遭遇しても、20年の期間があれば回復する期待が持てるというデータは、「市場に居続ける」ことの重要性を裏付けています。市場を離れてしまうと、その後の大きな値上がりを逃してしまう可能性があり、このタイミングは誰も予測できません。
投資で得たお金、どう使う？「増やしながら使う」出口戦略を学ぶ
長期投資の重要性は理解していても、「10年以内に大きなお金を使う予定があるのに、本当に長期投資を続けられるのだろうか？」という「長期投資のジレンマ」に直面する20〜40代の人は少なくありません。
ライフプランに合わせたお金の増やし方と使い方
本書では、このジレンマにどう向き合うかを具体的に解説し、「オルカン思考」を身につけるためのQ&Aも収録されています。例えば、著者の代田氏自身も「オルカン」以外にS&P500などのインデックスファンドに投資しており、過去には個別株や短期売買も試したものの、最終的には「市場全体を買う」というシンプルな長期投資スタイルに落ち着いたと語っています。
これは、銘柄選択やマーケットタイミングで市場に勝ち続ける難しさ、そして何よりも、そのために多くの時間とエネルギーを費やすよりも、仕事や家族、趣味など、もっと大切なことに時間を使いたいという考えに至ったためです。現在のポートフォリオは、株式の投資信託と現金だけで構成されており、できるだけシンプルに、予想を排した形で投資を続けることが、自身のスタンスであると説明しています。
このように、本書は、自分のライフプランに合わせたお金の増やし方と使い方を身につけるための具体的なヒントを提供してくれます。
本書の目次と推薦コメント：投資のプロも納得の内容
『オルカン思考 世界経済を味方につける「長期投資」の教科書』は、その内容の深さから、著名な作家である橘玲氏や、個人投資家の水瀬ケンイチ氏からも推薦コメントが寄せられています。
橘玲氏、水瀬ケンイチ氏も推薦！
橘玲氏（作家）: 「日本の投資文化を変える熱い思いが伝わる。資産運用に必要なことがすべて書いてある。」
水瀬ケンイチ氏（個人投資家）: 「インデックス投資25年の実践者として、著者の言葉は真実そのものだ。」
これらの推薦コメントからも、本書が投資初心者だけでなく、経験豊富な投資家にとっても価値ある一冊であることが伺えます。
本書の目次
本書の目次は以下の通りです。
はじめに：世界経済と、私たちの人生をつなぐ思考法
第1章：1億円貯まる「長期投資」の力――世界経済を味方につける
第2章：私はなぜオルカンを作ったのか？――eMAXIS Slimシリーズが生まれるまで
第3章：長く持つ力――オルカンに学ぶ資産形成の哲学
第4章：投資は増やしながら使いなさい――投資で得たお金の出口戦略
第5章：人生を味わうための投資――私がオルカンでやりたかったこと
第6章：オルカン思考を身につけるための投資Q＆A
おわりに：託された一行のメール
この目次からも、長期投資の基礎から「オルカン」誕生秘話、そして具体的な出口戦略まで、幅広いテーマが網羅されていることが分かります。
著者プロフィール：代田秀雄氏とは？
本書の著者である代田秀雄氏は、三菱UFJアセットマネジメントの前常務であり、現在はシロタ・ウェルス・アンド・ウェルビーイング・アドバイザーズの代表を務めています。
1985年に三菱信託銀行に入社以来、約30年にわたり年金資金や投資信託の運用業務に携わってきました。三菱UFJ投信で商品企画部長などを歴任し、2019年からは三菱UFJ国際投信常務取締役として商品・マーケティング部門を所管。インデックス投資やNISAの普及に大きく貢献しました。特に、人気投資信託シリーズ「eMAXIS Slim」の中でも「オルカン」の“生みの親”として広く知られています。本書が、一般書としては初の書籍となります。
まとめ：新NISAで賢く資産形成を始めるなら『オルカン思考』を手に取ろう
新NISAが始まり、これまで以上に投資への関心が高まる中で、どの金融商品を選び、どのように資産を増やしていくべきか悩む投資初心者も多いでしょう。代田秀雄氏の初の著書『オルカン思考 世界経済を味方につける「長期投資」の教科書』は、そんな疑問や不安を解消し、長期的な視点で賢く資産形成を進めるための羅針盤となる一冊です。
「オルカン」の思想から、具体的な長期投資の戦略、そして得た資産を人生でどう活用していくかという出口戦略まで、投資に必要な知識と判断軸が分かりやすく解説されています。この機会に本書を手に取り、「オルカン思考」を身につけて、あなたの資産形成と豊かな人生設計に役立ててみてはいかがでしょうか。
書籍情報と購入はこちら
タイトル：『オルカン思考 世界経済を味方につける「長期投資」の教科書』
著者：代田秀雄
定価：1,760円（税込）
発売日：2026年4月16日
判型：四六判／240ページ
電子版：同時配信
ISBN：978-4-05-407094-3
発行所：株式会社 Gakken
学研出版サイト：
https://hon.gakken.jp/book/1340709400
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【重要なおことわり】
本書は著者個人の見解にもとづくものであり、著者が過去に在籍した三菱UFJアセットマネジメント株式会社を含む、いかなる組織の公式見解を示すものではありません。また、本書は特定の金融商品やサービスの取得・売買等を勧誘する目的で執筆されたものではありません。記載内容は執筆時点の情報にもとづいており、その正確性・完全性や将来の成果を保証するものではありません。
投資には価格変動等のリスクがあり、元本割れが生じる可能性があります。最終的な投資判断は、ご自身の目的・資産状況・リスク許容度を踏まえ、自己責任にて行ってください。
