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投資初心者の「お金の不安」を解消！リーピーが社員向け金融リテラシーセミナーを開催

投資初心者が知っておきたい！なぜ今、「お金の学び」が必要なの？

近年、物価の上昇や円安の進行により、私たちの生活費は増加傾向にあります。将来のために貯蓄しているお金も、預金だけではその価値が目減りしてしまう可能性があります。「漠然としたお金の不安」を感じている方も多いのではないでしょうか。

株式会社リーピーは、このような社会情勢と社員の将来設計をサポートするため、福利厚生の一環として金融リテラシー向上セミナーを初めて開催しました。情報過多な現代において、正しい知識を身につけ、自らの力で資産形成を進めることの重要性が高まっています。

専門家が解説！「お金のプロ」から学ぶ資産形成の基本

今回のセミナーでは、資産運用・金融教育の専門パートナーである株式会社フィナンシャルクリエイトの高塚代表が講師を務め、投資初心者が本当に知りたい「お金のリアル」について解説が行われました。

インフレと為替の仕組みを理解する「お金の価値」

セミナーでは、まず「インフレ」と「為替」の基本的な仕組みから説明されました。

  • インフレ（物価上昇）とは？
    物価が上がり続けることで、同じ金額のお金で買えるものが少なくなる現象です。世界中で流通するお金の量が増えることで物価が上昇する仕組みや、預金だけでは資産が実質的に目減りしてしまうことが解説されました。

  • 円安が家計に与える影響
    外国のお金と比べて日本のお金の価値が下がる「円安」は、輸入商品の価格上昇を通じて私たちの生活費に直接影響を与えます。日々の生活で円安がどのように影響しているのか、具体的な例を交えて説明されました。

危険な落とし穴を避ける！「避けるべき金融商品と投資詐欺」

投資には魅力がある一方で、リスクも存在します。特に注意すべき点として、以下の内容が挙げられました。

  • 高コストな貯蓄型保険やファンドラップの注意点
    「貯蓄型保険」（保障と貯蓄の両方の機能を持つが、運用効率は低い場合がある保険）や「ファンドラップ」（投資をプロに任せるサービス）など、手数料が高くなりがちな金融商品の構造について解説。なぜ「中抜き」が発生し、コストが高くなるのかが具体的に説明されました。

  • 「楽して稼げる」は詐欺のサイン
    「働かずに稼げる」「必ず儲かる」といった甘い言葉で勧誘する投資詐欺の手口についても警鐘が鳴らされました。怪しい誘いには乗らないことの重要性が強調されました。

堅実に資産を増やすための「コア・サテライト戦略」とは？

資産運用においては、やみくもに多種多様な商品に手を出すのではなく、シンプルで堅実な戦略が推奨されました。

  • 「守り」と「「攻め」のバランス
    「コア・サテライト戦略」とは、資産の大部分を安全性の高い「コア（守り）」資産（預金や債券など）に、一部を積極的な「サテライト（攻め）」資産（株式など）に分けて運用する考え方です。これにより、リスクを抑えつつ資産を増やすことを目指します。

  • 預金・株式・債券の組み合わせ方
    具体的には、預金・コア（守りの資産）・サテライト（攻めの資産）という3つの箱に資金を分けて管理するポートフォリオの考え方が紹介されました。株式と債券の2つの資産に集中することで、複雑さを避けながら効率的な運用を目指します。

投資の第一歩！「家計の棚卸し」で将来設計を具体的に

投資を始める前に最も大切なこととして、自身の家計状況を把握する「家計の棚卸し」が挙げられました。100歳までのライフプランシミュレーションを行うことで、漠然とした将来への不安を具体的な計画に変える大切さが強調され、社内では家計分析ツールを利用した無料相談も案内されました。

参加者の声から見えた「金融教育」の効果

セミナーには約30名の社員が参加し、真剣に耳を傾けていました。質疑応答では、ドル建て保険の解約タイミング、がん保険の選び方、円安局面でのドル投資など、日頃抱えている具体的な疑問が多く寄せられたとのことです。

参加者からは「漠然と不安だったお金のことがクリアになり、前向きな気持ちになった」といったポジティブな声が上がり、金融教育が社員の安心感につながっていることが伺えました。

リーピーが目指す社員の「安心」と「成長」

株式会社リーピーは、今後も福利厚生として金融リテラシー向上の取り組みを継続し、社員一人ひとりの資産形成をサポートしていく方針です。今回のセミナーは、フィナンシャルクリエイトが名古屋支社の展開を本格化させる中で初めて開催された企業向けセミナーであり、東海地域の社員に対する金融教育の第一歩となりました。今後も連携を深め、名古屋支社をはじめとする各拠点でのセミナー開催を計画しています。

株式会社リーピーについて

株式会社リーピーは、「地方の未来をおもしろくする」をビジョンに掲げ、WebマーケティングやAIを活用した企業支援を行っています。ブランディング支援、Webサイト制作、Webマーケティングによる集客支援に加え、人材紹介事業やRPO事業を通じた人手不足の解消など、幅広いサービスで地方企業の成長に貢献しています。

また、岐阜の地域創生に特化した「リープ・グッド」を展開し、共感型ふるさと納税メディア『ぎふちょく®』を運用するなど、持続可能な地域活性化を目指しています。

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