投資信託の疑問をAIが即座に解決！sustenキャピタル・マネジメントが「GeoMax AI」をリリース

投資信託の疑問をAIが即座に解決！sustenキャピタル・マネジメントが「GeoMax AI」をリリース

「貯蓄から投資へ」の流れが加速する中、新しいNISA制度の普及とともに、多くの人が投資に興味を持つようになりました。しかし、「購入した商品が自分の目的に合っているのか」「投資しているファンドの最新情報が少ない」といった不安を感じている方も少なくありません。

こうした投資家の悩みに応えるため、株式会社sustenキャピタル・マネジメントは、公募投資信託「米国株式アグレッシブ・ポートフォリオ」（愛称：GeoMax）に関する疑問に対し、生成AIが高度かつタイムリーに回答する新サービス「GeoMax AI」を2025年12月23日より開始しました。

「GeoMax AI」はこちらから利用できます：https://ai.funds.susten.jp

なぜ「GeoMax AI」が誕生したのか？

これまでの投資信託の情報開示は、毎月発行される「月次レポート（月報）」が中心でした。そのため、情報の量や鮮度には限界があり、「昨日の運用状況はどうだったの？」「先週、市場が大きく動いたけど、自分のファンドはどう影響を受けたの？」といったタイムリーな疑問に答えることが難しいという課題がありました。

また、投資の専門知識を持つ「ファンドマネージャー」（投資信託の運用を専門に行う人）しか知り得ないような詳細な情報は、一部の熟練した販売員を通じてしか得られないことも多く、情報が特定の人に偏ってしまう「専門知識の属人化」という問題も存在していました。

「GeoMax AI」は、このような「情報のタイムラグ」と「専門知識の属人化」という二つの課題を解決するために開発されました。生成AIにファンドマネージャー級の情報を連携させることで、投資家はいつでもどこでも、最新で専門的な情報を得られるようになります。

「GeoMax AI」の3つの特徴

1. 「月報」から「リアルタイム」へ。情報の鮮度を刷新

これまではファンドマネージャーしかアクセスできなかった日々の運用状況や市場データを、生成AIが学習し、リアルタイムで情報を提供します。「昨日時点の構成銘柄は？」「米金利上昇のあった先週はどう動いたか？」といった、投資家が知りたい最新の質問に対し、即座に直近の情報に基づいた回答が生成されます。

2. ベテラン販売員のような「丁寧な対話」をデジタルで再現

「GeoMax AI」は、単なるデータ検索ツールではありません。投資家の知識レベルや質問の意図をAIが汲み取り、まるで対面でベテランの販売員と話しているかのように、分かりやすい説明を提供できるよう設計されています。投資初心者の方でも安心して質問できるような、親切な対話体験を目指しています。

3. 投資家だけでなく「販売員」の業務も強力に支援

このサービスは、個人投資家だけでなく、銀行や証券会社の販売員が顧客対応を行う際の「ナレッジツール」（知識を共有・活用するためのツール）としても利用できます。AIのサポートを受けることで、販売員はより質の高いアドバイスを提供できるようになり、金融機関全体のサービス品質向上にも貢献します。

今後の展望

「GeoMax AI」は段階的に機能が拡充される予定です。まずはファンドの紹介や構成銘柄の貢献度分析機能が公開され、今後は銘柄ごとの値動き解説や、個人の資産形成シミュレーション機能などが追加される見込みです。また、「GeoMax」以外のsustenキャピタル・マネジメントが運用するファンドにも順次対応していく予定です。

sustenキャピタル・マネジメントは、テクノロジーの力で投資における「情報の非対称性」（情報を持つ側と持たない側で情報量に差があること）を解消することを目指しています。誰もが透明性の高い情報にアクセスでき、安心して資産形成に取り組めるインフラの構築に貢献していきます。

「米国株式アグレッシブ・ポートフォリオ」（愛称：GeoMax）について

「GeoMax」は、「よりアグレッシブに、より高く」というコンセプトで開発された公募投資信託です。長期的なリターンの最大化を目指し、米国株式の個別銘柄に投資することで、一般的な「インデックス投資」（特定の指数と同じ値動きを目指す投資方法）よりも積極的にリスクを取り、高いリターンの獲得を目指します。

『GeoMax』専用ファンドサイト：https://geomax.funds.susten.jp/

株式会社sustenキャピタル・マネジメントについて

株式会社sustenキャピタル・マネジメントは、「誰もが安心して暮らせるsustainableな社会の実現」をビジョンに掲げ、2019年7月に設立された会社です。日本の資産運用サービスにおける高コスト体質を見直し、テクノロジーを活用して、誰もが安心して利用できる投資運用サービスの創出を目指しています。

所在地：東京都港区虎ノ門一丁目3番1号東京虎ノ門グローバルスクエア
代表者：代表取締役CEO 岡野大、代表取締役CIO 山口雅史
URL：https://susten.jp

ご留意事項

• 本資料は、株式会社sustenキャピタル・マネジメントが情報提供のために作成したものです。

• 「米国株式アグレッシブ・ポートフォリオ」（愛称：GeoMax）の購入にあたっては、販売会社よりお渡しする「投資信託説明書（交付目論見書）」の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。

• 当ファンドは、主に価格変動のある有価証券等に投資するため、株価の変動、為替変動、株式発行者の信用状態の変化、市場流動性の変化、投資対象国の政治・経済情勢等の変化などの要因により基準価額が変動します。投資元本は保証されているものではなく、損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。ファンドの運用による損益はすべて投資家の皆さまに帰属します。投資信託は預貯金とは異なります。

• 当ファンドに係るリスクと費用については、以下のページをご確認ください。
  https://geomax.funds.susten.jp/term-sheet/