60代・70代の3人に1人が株式投資を実践！シニア世代が資産運用で重視する「お金以外の目的」とは

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この記事で分かること

「敬老の日」を前に、オンライン株式スクール「株の学校ドットコム」が実施した調査によると、60代・70代の約3人に1人が株式投資に取り組んでいることが明らかになりました。年齢を重ねてから投資を始めることは遅いのではないか、という懸念は過去のものとなりつつあります。

調査データによれば、株式投資を行っているシニアの金融資産中央値は1,000万円であるのに対し、投資を行っていない層の中央値は150万円です。この約6.7倍という資産差は、長期的な資産運用の有無が老後の経済的基盤に与える影響の大きさを物語っています。

投資の目的は単なる資産の増加だけではありません。シニア投資家の多くは、以下のような目的で市場と向き合っています。

投資を「面白く楽しい」と捉える層が一定数存在することは、投資が単なる数字の管理ではなく、生活を豊かにする活動であることを示唆しています。

一方で、株式投資を行っていないシニア層が足踏みをする主な理由は「知識不足」「資金不足」「損への恐怖」です。これらは投資初心者であれば誰もが抱える共通の悩みです。

投資の知識は一朝一夕で身につくものではありません。しかし、今は少額から投資を始め、実際に市場を経験しながら学ぶことが可能です。100円単位で投資できるサービスを活用し、まずは「市場の動きを肌で感じる」ことから始めてみましょう。

損を恐れる心理は、リスク管理ができていないことに起因します。以下のステップでリスクをコントロールしましょう。

A. 決して遅くありません。投資期間を長く確保することは重要ですが、何歳からでも資産管理を最適化することは、今後のライフプランを安定させるために有効です。

A. 信頼できる書籍を1冊読むことや、オンラインの学習サービスを利用することをおすすめします。基礎知識を学びつつ、少額投資で実践を繰り返すのが最も効率的です。

投資を始めるためには、まず家計を可視化し、投資に回せる資金を明確にすることが先決です。以下の行動を通じて、資産運用の基盤を作りましょう。

家計簿アプリを活用し、毎月の支出を可視化しましょう。無駄な固定費を削減することで、投資に回せる資金を月々数千円からでも捻出することが可能です。まずは支出の「見える化」から始めてみてください。

最近では、証券会社を通じて100円から投資信託や株式の購入が可能です。まずは少額から積立投資を始め、市場の変動に慣れることが大切です。初心者に適した証券口座を開設し、少額投資の仕組みを体験してみましょう。

投資はギャンブルではありません。正しい知識を身につけることで、リスクをコントロールしながら資産を運用する力が養われます。初心者向けの投資書籍を手に取り、まずは投資の本質について理解を深めてみてはいかがでしょうか。

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