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新ファンド「一歩先いく 防衛テック-日本株式インデックス」の概要と特徴
大和アセットマネジメント株式会社は、2026年9月4日に新たな投資信託「一歩先いく 防衛テック-日本株式インデックス」を設定します。このファンドは、国家安全保障の強化に関連して恩恵を受ける可能性の高い日本の企業で構成される「Mirae Asset Japan Defense Tech Index（配当込み）」に連動することを目指し、具体的には「グローバルＸ 防衛テック-日本株式 ETF（銘柄コード：513A）」に投資を行います。
2026年9月4日設定：日本の防衛産業に特化した投資機会
このファンドは、日本の防衛産業に焦点を当てた投資機会を提供します。近年、地政学リスクの高まりや国内外の政策動向を背景に、日本の防衛関連企業への注目度が高まっています。このファンドを通じて、投資家は日本の防衛テック分野の成長に参加することが可能になります。
NISA成長投資枠の対象：税制優遇を活用した効率的な資産形成
「一歩先いく 防衛テック-日本株式インデックス」は、NISA成長投資枠の対象ファンドです。NISA（少額投資非課税制度）は、投資から得られる利益が非課税となる制度であり、特に成長投資枠は年間240万円まで投資が可能で、非課税保有限度額は1200万円（生涯枠）です。この制度を活用することで、効率的な資産形成を目指すことができます。NISA口座での取り扱いは販売会社によって異なる場合があるため、詳細は各販売会社への確認が必要です。
主要ネット証券で取り扱い：SBI証券、楽天証券、マネックス証券
設定当初の2026年9月4日時点では、SBI証券、楽天証券、マネックス証券といった主要なネット証券会社で取り扱いが予定されています。これらの証券会社は、投資初心者にも利用しやすいインターフェースやサービスを提供しており、少額からの積立投資にも対応している場合が多いです。
ファンドの実質的に負担する運用管理費用は年率0.7315%（税込）以内と設定されています。
なぜ今、日本の防衛テック株が注目されるのか？
日本の防衛関連株は、近年、その存在感を増しています。この背景には、国際情勢の変化とそれに伴う日本の防衛政策の転換があります。
高まる地政学リスクと防衛費の増加傾向
世界的に地政学リスクが高まる中、多くの国で防衛力強化の必要性が再認識されています。日本においても、2023年度以降、国家防衛予算が一段と拡大しています。2026年度には予算規模が9兆円を超える見通しであり、今後も増加基調が続く可能性があります。
このような防衛費の増加は、関連企業にとって事業拡大の機会となり、株式市場での注目度を高める要因となっています。
TOPIXを上回るパフォーマンス：過去の傾向と将来性
対象指数である「Mirae Asset Japan Defense Tech Index」は、2024年頃からTOPIXを大きく上回って推移しています。これは、地政学リスクの高まりや日本・米国の政策動向が、日本の防衛テック関連銘柄に好影響を与えていることを示唆しています。防衛力強化の流れは今後も継続する見込みであり、日本の防衛テック関連銘柄への注目も引き続き高まりやすいと考えられます。
投資対象となる防衛テック企業の多様性
このインデックスが投資対象とする企業は多岐にわたります。防衛・安全保障関連の最終製品やサービスを手掛ける企業だけでなく、重要な部品の製造に優れたサプライヤーも含まれています。これにより、特定の分野に偏らず、幅広い日本の防衛関連技術への投資が可能となります。
「Mirae Asset Japan Defense Tech Index」の仕組みと選定基準
「一歩先いく 防衛テック-日本株式インデックス」が連動を目指す「Mirae Asset Japan Defense Tech Index」は、特定の基準に基づいて銘柄を選定しています。
4つのサブテーマで構成される防衛テック分野
この指数は、以下の4つのサブテーマに着目して関連度の高い銘柄を選定します。
サイバーセキュリティ: ネットワークや情報システムの保護技術。
防衛テクノロジー: 最新の防衛技術開発。
高度な軍事システムやハードウェア: 護衛艦、航空機、誘導弾などの製造。
防衛および国家安全保障関連の中核サプライヤー: 防衛産業を支える重要部品や技術を提供する企業。
これらのテーマに該当する国内株式を投資対象とし、時価総額や平均売買代金などを基準に、最終的に10〜15銘柄でポートフォリオを構築します。銘柄の入れ替えは年二回（5月、11月）実施されます。なお、非人道兵器への関与が確認された企業には投資を行わない方針です。
サイバーセキュリティから重工業まで幅広い銘柄
対象指数の構成銘柄には、日本電気（NEC）のような通信インフラやサイバーセキュリティを手掛ける企業から、IHI、三菱重工業、川崎重工業といった航空エンジン、護衛艦、潜水艦などを製造する重工業企業、さらには日本製鋼所のような防衛機器の主要部品を供給する企業まで含まれています。これにより、日本の防衛テック産業の多角的な成長を捉えることが期待されます。
ファンドの目的や特色に関する詳細は、以下の特集ページで確認できます。
投資初心者が知るべきリスクと留意点
投資信託は預貯金とは異なり、元本保証のない金融商品です。投資を始める前に、どのようなリスクがあるのかを理解することが重要です。
基準価額の変動要因：価格変動リスクと信用リスク
ファンドが投資する有価証券の価格は、政治・経済情勢、発行企業の業績、市場の需給などを反映して変動します。このため、ファンドの基準価額も大きく変動する可能性があります。発行企業が経営不安に陥ったり倒産したりする場合には、投資資金が回収できなくなる信用リスクも存在します。
このファンドは、特定の分野に関連する銘柄に投資するため、当該分野の市場全体が下落する局面では、基準価額が大きく下落する可能性があります。また、一銘柄あたりの組入比率が高くなる場合があり、より多数の銘柄に分散投資した場合に比べて基準価額の変動が大きくなる可能性も指摘されています。
ETF集中投資と流動性リスク
このファンドは、「グローバルＸ 防衛テック-日本株式 ETF」という特定のETFに集中的に投資します。そのため、当該ETFが受ける価格変動リスクや、ETF自体の償還、上場廃止といった運営上のリスクの影響を直接的に受けます。
また、大量の解約が発生し短期間で資金を手当てする必要がある場合や、市場環境が急変した場合などには、組入資産の流動性が低下し、市場実勢から期待できる価格で取引できない流動性リスクがあります。これにより、基準価額にマイナスの影響が出たり、換金の受け付けが中止されたり、換金代金の支払いが遅延したりする可能性も考慮する必要があります。
投資元本保証なし：預貯金との違い
投資信託は、預金や保険契約とは異なり、預金保険機構や保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。また、投資元本が保証されているものではなく、信託財産に生じた利益および損失はすべて投資者に帰属します。投資を行う際は、必ず「投資信託説明書（交付目論見書）」を読み、内容を理解した上で自身の判断で行う必要があります。
少額から始める防衛テック投資：NISAを活用するメリット
投資初心者にとって、少額から始められることや税制優遇制度の活用は、投資へのハードルを下げる重要な要素です。
100円からの積立投資の可能性
多くのネット証券会社では、投資信託を100円といった少額から積立設定できるサービスを提供しています。これにより、まとまった資金がなくても、毎月の家計に無理のない範囲で投資を始めることが可能です。給与からの自動引き落としなどを活用すれば、手間なく継続的な投資を実行できます。
NISA成長投資枠の非課税メリット
NISA成長投資枠の対象であるこのファンドに投資することで、通常かかる売却益や分配金への税金（20.315%）が非課税となります。これは、特に長期的な資産形成を目指す上で大きなメリットとなります。例えば、年間240万円を上限に投資し、その利益が非課税で再投資されることで、複利効果を最大限に享受しやすくなります。
投資を通じて日本の防衛産業を理解する機会
防衛テック分野への投資は、単に資産を増やすだけでなく、日本の産業構造や国家安全保障に対する理解を深める機会にもなります。投資対象となる企業の事業内容や技術革新に注目することで、社会情勢への関心も高まり、より広い視野で経済を捉えることができるようになります。
投資を始める前に：家計改善と資産形成のステップ
投資は資産形成の有効な手段ですが、その前に自身の家計状況を把握し、健全な財務基盤を築くことが重要です。
使途不明金の把握と固定費の見直し
投資を始める第一歩として、自身の家計状況を正確に把握することが不可欠です。毎月の収入と支出を記録し、使途不明金がないか確認します。使途不明金とは、何に使われたか分からないお金のことで、これを減らすことで投資に回せる資金を確保できます。また、通信費、保険料、サブスクリプションサービスなどの固定費を見直すことで、継続的に節約効果を生み出し、投資資金を捻出することが可能になります。
節約と投資のバランス：無理のない範囲で始める
節約は重要ですが、過度な節約は生活の質を低下させ、継続が難しくなる場合があります。無理のない範囲で節約を行い、捻出した資金の一部を投資に回すというバランスが重要です。例えば、毎月5,000円から10,000円といった少額からでも、継続することで長期的に大きな資産を築く可能性があります。
投資知識の習得と情報収集の重要性
投資は自己責任で行うものです。ファンドの目的、特色、投資リスクなどを十分に理解するためには、継続的な学習と情報収集が不可欠です。投資信託説明書（交付目論見書）の確認はもちろん、専門家の意見や関連書籍、信頼できる情報源からの情報収集を心がけることが、賢明な投資判断につながります。
家計改善につながる行動
投資を始める前に、まずは現在の家計を見直すことが重要です。家計簿アプリなどを活用して日々の支出を記録し、使途不明金を減らすことから始めましょう。また、スマートフォン料金、保険料、サブスクリプションサービスなどの固定費は、一度見直せば継続的な節約効果が期待できます。
少額投資の第一歩
「一歩先いく 防衛テック-日本株式インデックス」はNISA成長投資枠の対象であり、主要なネット証券で取り扱いが予定されています。多くの証券会社では、投資信託を100円から積立購入することが可能です。まずは、少額からNISA口座で投資信託の積立を始めてみましょう。
学びたい人向け
投資に関する知識を深めることは、賢明な資産形成の第一歩です。初心者向けの投資書籍や家計管理本は多数出版されており、基礎から学ぶことができます。また、家計簿アプリは日々の収支を可視化し、家計改善をサポートする強力なツールです。これらのツールや情報を活用し、自身のペースで学習を進めることを推奨します。
